5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022

Thị trường chứng khoán sôi động và hấp dẫn; thu hút nhiều nhà đầu tư mới tham gia. Và khi bước chân vào trong chứng khoán, nhà đầu tư chắc hẳn sẽ gặp rất nhiều thuật ngữ khác nhau. Cùng với đó là sự đa dạng trong nhiều sản phẩm đầu tư khiến họ phải “đau đầu”. Có người chọn cổ phiếu và trái phiếu để an toàn hơn. Có người lựa chọn đầu tư vào quỹ mở để tăng khả năng sinh lời. Có nhà đầu tư lại chọn quỹ tương hỗ là sản phẩm đầu tư của mình. Vậy quỹ tương hỗ là gì? Quỹ tương hỗ mang lại những lợi ích gì cho nhà đầu tư? Chúng ta hãy cùng đến với bài viết sau đây của iFund để tìm câu trả lời nhé!

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Tìm hiểu về quỹ tương hỗ

  • Quỹ tương hỗ là gì?
  • Phân loại quỹ tương hỗ là gì
    • Quỹ đầu tư theo chỉ số
    • Quỹ thị trường tiền tệ
    • Quỹ trái phiếu
    • Quỹ cân bằng
  • Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?
    • Cơ cấu hoạt động của quỹ tương hỗ là gì
      • Nhà đầu tư
      • Nhà quản lý quỹ
      • Đội ngũ tư vấn
    • Quy trình hoạt động cơ bản của quỹ tương hỗ là gì?
  • Lợi ích của quỹ tương hỗ là gì?
  • Kết luận về quỹ tương hỗ là gì

Quỹ tương hỗ có tên gọi trong tiếng Anh là Mutual Fund. Quỹ tương hỗ là một loại phương tiện đầu tư tập thể được quản lý chuyên nghiệp. Đây là mô hình quỹ được thành lập với nhiều nguồn tiền huy động từ các nhà đầu tư khác nhau. Có thể hiểu rõ hơn đó là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư để tạo nên một quỹ lớn chung. Từ đó, họ sẽ dùng số tiền này mua chứng khoán; chủ yếu là các hạng mục đầu tư lớn như: cổ phiếu, trái phiếu, tài sản hay trên các thị trường tiền tệ.

Tham khảo bài viết: Quỹ đầu tư phát triển tài khoản

Phân loại quỹ tương hỗ là gì

Dựa vào các khoản đầu tư chính của nhà đầu tư mà họ sẽ phân loại quỹ tương hỗ cho phù hợp. Dưới đây, iFund xin cung cấp đến bạn 4 quỹ tương hỗ cơ bản; được phân loại theo mục tiêu đầu tư, phương pháp tiếp cận đầu tư; hoặc tập trung cụ thể. Đó là: quỹ đầu tư theo chỉ số, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng.

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Phân loại quỹ tương hỗ

Quỹ đầu tư theo chỉ số

Giống như tên gọi của nó, quỹ đầu tư này hoạt động dựa theo các chỉ số chứng khoán. Vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường nên nó cũng có độ rủi ro cao; phù hợp với những nhà đầu tư chấp nhận mạo hiểm. Quỹ đa phần là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình; không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu. Tuy nhiên nếu như bắt đúng nhịp đập thị trường thì bạn cũng sẽ thu về lợi nhuận cao.

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Quỹ đầu tư theo chỉ số

Quỹ thị trường tiền tệ

Các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ. Đây là các chứng khoán với một thời gian rất ngắn nhưng thu nhập sẽ cố định để trưởng thành và chất lượng tín dụng cao. Như một sự thay thế cho các tài khoản tiết kiệm ngân hàng, các quỹ này được nhà đầu tư sử dụng nhiều. Tuy nhiên, bên cạnh đó chính phủ không bảo hiểm cho các quỹ thị trường tiền tệ đó.

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Quỹ thị trường tiền tệ

Quỹ trái phiếu

Trái phiếu là kênh đầu tư cơ bản, giúp nhà đầu tư ổn định khi nhà đầu tư lựa chọn. Đối với loại quỹ trái phiếu này,  có thể được phân tiểu loại theo loại hình cụ thể của trái phiếu nắm giữ. Tại thị trường chứng khoán Mỹ, quỹ đầu tư trái phiếu thường được lựa chọn đầu tư cao. Hoặc nó được ưa chuộng ngay trong cả chứng khoán Mỹ và nước ngoài; hoặc cũng có một số trường hợp nó được yêu thích chủ yếu là chứng khoán nước ngoài.

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Quỹ trái phiếu

Quỹ cân bằng

Một mô hình quỹ có sự kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định sẽ được gọi là quỹ cân bằng. Nhà đầu tư thường lựa chọn quỹ cân bằng với mục đích đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro hơn. Quỹ cân bằng hội tụ đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn nên được coi là mô hình ưa thích của nhiều nhà đầu tư.

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022

Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?

Các thành phần nằm trong bộ máy hoạt động của quỹ tương hỗ thường sẽ đa dạng. Trong sơ đồ cấu trúc ấy, mỗi bộ phận sẽ có đặc điểm khác nhau và mục đích hoạt động không giống nhau. Bao gồm: nhà đầu tư, nhà quản lý quỹ và đội ngũ tư vấn. Những thành phần trong cơ cấu này sẽ tạo ra một quy trình hoạt động cơ bản nhất định.

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Cách thức hoạt động của quỹ

Cơ cấu hoạt động của quỹ tương hỗ là gì

Nhà đầu tư

Nhà đầu tư được xem là thành phần trực tiếp bỏ tiền vào quỹ tương hỗ. Theo đó, họ sẽ được xem là các cổ đông của các quỹ. Qũy sẽ chia lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận dựa trên tỷ lệ vốn mà họ đóng góp khi quỹ thu được lợi nhuận. Và mức lợi nhuận ấy sẽ được chia đều cho tất cả. Tuy nhiên, nhà đầu tư không có quyền quyết định việc đầu tư cụ thể vào những danh mục nào khi đầu tư vào quỹ tương hỗ.

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Nhà đầu tư

Nhà quản lý quỹ

Đây là đội ngũ lãnh đạo của quỹ, có trách nhiệm chính về mặt pháp lý; phải đảm bảo được lợi ích cho nhà đầu tư. Tạo ra lợi nhuận cho quỹ mà họ làm việc là mục đích chung của thành phần này.

Đội ngũ tư vấn

Đội ngũ tư vấn sẽ là những người có kinh nghiệm và am hiểu về thị trường tài chính. Họ có nhiệm vụ chính là đưa ra các quyết định đầu tư vào các danh mục như thế nào để đem lại lợi nhuận tốt nhất. Các quyết định đó như là phân tích thị trường, giá cổ phiếu; giá tài sản nhằm bảo đảm lợi nhuận của cổ đông tham gia. 

5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Đội ngũ tư vấn

Quy trình hoạt động cơ bản của quỹ tương hỗ là gì?

4 bước hoạt động chính của quỹ tương hỗ như sau:

  • Bước 1: Nhà đầu tư góp tiền vào quỹ tương hỗ
  • Bước 2: Quỹ tương hỗ đầu tư vào thị trường tài chính
  • Bước 3: Tiến hành các hoạt động đầu tư mang lại lợi nhuận
  • Bước 4: Trả lợi nhuận cho nhà đầu tư
5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Quy trình hoạt động của quỹ

Lợi ích của quỹ tương hỗ là gì?

  • Khi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm về sự an toàn của quỹ. Họ chỉ cần rót vốn vào quỹ với những khoản chi phí phù hợp và cứ để quỹ lo.
  • Dưới sự dẫn dắt hoạt động của các chuyên gia, nhà đầu tư tham gia vào quỹ sẽ tạo ra được một danh mục đầu tư đa dạng hơn.
  • Mọi người không cần quá am hiểu về thị trường. Không cần quá nhiều kiến thức cũng như kinh nghiệm đầu tư, họ vẫn có thể đầu tư sinh lời an toàn.
5 quỹ tương hỗ trung thực hàng đầu năm 2022
Lợi ích của quỹ tương hỗ

Kết luận về quỹ tương hỗ là gì

Quỹ tương hỗ là một loại quỹ đầu tư được ưa chuộng trong thị trường chứng khoán hiện nay. Thông qua các thông tin này hy vọng nhà đầu tư có thể hiểu hơn về khái niệm cũng như những gì liên quan đến quỹ tương hỗ là gì. iFund cung cấp đến bạn các kiến thức hữu ích trong bài viết, mong rằng bạn sẽ nhận ra được các ưu điểm, nhược điểm của quỹ để đầu tư cho phù hợp. Chúc bạn thành công.

Bài viết liên quan

  • So sánh các quỹ mở Việt Nam
  • Vai trò của quỹ đầu tư chứng khoán
  • Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán

Fidelity Investments là một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất và nổi tiếng nhất thế giới.

Ra mắt vào năm 1946, công ty nắm giữ gần 4,5 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý (AUM) vào năm 2022, và cung cấp các quỹ tương hỗ và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF);Nó cung cấp tư vấn đầu tư và quản lý kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện.

Key Takeaways

  • Fidelity Investments là một trong những công ty tài chính lớn nhất và nổi tiếng nhất thế giới, với gần 4,5 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý.
  • Được biết đến chủ yếu cho các chiến lược quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, công ty cũng cung cấp một loạt các quỹ chỉ số chi phí thấp và các quỹ tích cực với các khoản phí cạnh tranh.
  • Ở đây, chúng tôi có một cái nhìn ngắn gọn về chỉ bảy trong số các khoản tiền ấn tượng của Fidelity.

Gia đình quỹ Fidelity

Trong số các danh mục đầu tư lớn của các quỹ tương hỗ, Fidelity cung cấp nhiều sản phẩm cực kỳ thấp.Tỷ lệ và phí chi phí thấp đặc biệt thuận lợi vì phí ăn trực tiếp vào lợi nhuận.Mặc dù tiềm năng trả lại mà một cá nhân nhìn thấy trên nhiều khoản đầu tư là không rõ và chi phí là các nhà đầu tư một mảnh có thể kiểm soát.Chi phí thấp hơn có nghĩa là nhiều tiền hơn trong danh mục đầu tư của họ, và cuối cùng là túi của họ.

Chỉ số các quỹ tương hỗ thường là các sản phẩm chi phí thấp nhất có sẵn.Các quỹ chỉ số tái tạo một cách thụ động một điểm chuẩn được chọn và không yêu cầu các chi phí bổ sung của các nhóm nghiên cứu và quản lý quỹ.Với nhiều quỹ được quản lý tích cực gặp khó khăn trong việc phù hợp với điểm chuẩn của họ, các quỹ chỉ mục tạo ra những nắm giữ cốt lõi lý tưởng trong hầu hết các danh mục đầu tư.Nhiều quỹ tương hỗ chỉ số Fidelity, chẳng hạn như các quỹ được liệt kê dưới đây, cung cấp sự kết hợp giữa hiệu suất lịch sử vững chắc và phí thấp.

1. Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)

Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) không chỉ là một trong những quỹ tương hỗ lớn nhất để theo dõi chỉ số 500 của Standard & Poor (S & P) với AUM 366 tỷ đô la vào ngày 2 năm 2022, đây cũng là một trong những chỉ số rẻ nhất.Với tỷ lệ chi phí ròng chỉ 0,015%, quỹ này được xếp hạng là một trong những khoản đầu tư chi phí thấp nhất trong toàn bộ vũ trụ quỹ tương hỗ.Tỷ lệ chi phí này có nghĩa là cứ 1.000 đô la đầu tư vào quỹ, Fidelity chỉ tính phí 15 xu mỗi năm.Quỹ không tải này kiếm được năm trên năm sao từ Morningstar. This expense ratio means that for every $1,000 invested in the fund, Fidelity charges just 15 cents per year in fees. This no-load fund earns five out of five stars from Morningstar.

2. Quỹ chỉ số tổng hợp Fidelity Nasdaq (FNCMX)

Đôi khi, khái niệm chi phí thấp là tương đối.Trong khi Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) tỷ lệ chi phí 0,30% vẫn là một trong những quỹ rẻ nhất theo dõi chỉ số tổng hợp của NASDAQ.Quỹ trị giá 11 tỷ đô la này cũng có sự khác biệt khi mang xếp hạng năm sao Morningstar trong danh mục tăng trưởng vốn hóa lớn. This $11 billion fund also holds the distinction of carrying a Morningstar five-star rating in the large-cap growth category.

3. Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Zero (FZILX)

Các quỹ tương hỗ quốc tế có xu hướng có tỷ lệ chi phí cao hơn do chi phí bổ sung của các yếu tố như nghiên cứu toàn cầu và rủi ro tiền tệ.Fidelity đã cung cấp quỹ quốc tế Spartan của mình với mức phí thấp chỉ 0,20% kể từ năm 1997. Tuy nhiên, gần đây, Fidelity đã xoay quanh mô hình không có phí với Quỹ Chỉ số Quốc tế Zero (FZILX).Quỹ trị giá 3 tỷ đô la này có xu hướng gắn bó với các tên toàn cầu lớn hơn để hạn chế rủi ro và thực sự không có tỷ lệ chi phí và không tải.

4. Quỹ chứng khoán Fidelity Mid Cap (FMCSX)

Fidelity cung cấp một đội hình đặc biệt mạnh mẽ của các lựa chọn quỹ trung bình với một số quỹ của nó thể hiện xếp hạng Morningstar năm sao.Quỹ chứng khoán Mid Cap Fidelity Spartan (FMCSX) là một trong số đó.Với tỷ lệ chi phí là 0,83%, nó được xếp hạng là một trong những quỹ tương hỗ đắt hơn của Fidelity, nhưng cũng là một trong những cách tốt nhất để tiếp xúc với các cổ phiếu cỡ trung bình xung quanh với quản lý hoạt động chuyên nghiệp đã kiếm được hàng nămĐiểm chuẩn của nó trong 15 năm qua.

5. Danh mục đầu tư bất động sản Fidelity (FRESX)

Bất động sản có thể là một nơi có rủi ro khét tiếng để các nhà đầu tư đưa đô la của họ vào hoạt động, nhưng những lợi ích đa dạng hóa đến từ việc thêm loại tài sản này để đa dạng hóa danh mục đầu tư là đáng chú ý.Quỹ đầu tư bất động sản Fidelity (FSRVX) tích cực đầu tư ít nhất 80% tài sản vào chứng khoán của các công ty trong và ngoài chủ yếu tham gia vào ngành bất động sản và các khoản đầu tư liên quan đến bất động sản khác.Quỹ có 5,6 tỷ đô la tài sản và tỷ lệ chi phí là 0,73%.

6. Quỹ chỉ số trái phiếu được bảo vệ lạm phát Fidelity (FIPDX)

Chứng khoán bảo vệ lạm phát của Kho bạc (TIP) là một bổ sung tương đối mới cho bối cảnh đầu tư, nhưng họ đã nhận được nhiều sự quan tâm từ những người tìm kiếm sự bảo vệ khỏi rủi ro kinh tế.Quỹ chỉ số trái phiếu được bảo vệ lạm phát tỷ lệ trung thực trị giá 11,5 tỷ USD (FIPDX) đã không cung cấp nhiều theo cách lợi nhuận cho các nhà đầu tư do môi trường tăng tốc độ thấp hiện tạiTỷ lệ chi phí ròng.

7. Fidelity Zero Total Index Fund (FZROX)

Quỹ chỉ số thị trường tổng số Fidelity Zero (FZROX) tương tự như các quỹ 500 chỉ số của Fidelity, ngoại trừ quỹ này thêm tiếp xúc với vốn hóa nhỏ và mức trung bình với hỗn hợp để nắm bắt toàn bộ thị trường vốn chủ sở hữu của Hoa Kỳ.Nó tạo ra một danh mục đầu tư "tất cả trong một" lý tưởng và không tính phí hoặc tải.FZROX trị giá 12 tỷ đô la không có tải và có tỷ lệ chi phí 0%;Tuy nhiên, nó chỉ kiếm được ba sao từ Morningstar. The $12 billion FZROX charges no loads and has a 0% expense ratio; however, it only earns three stars from Morningstar.

Fidelity cung cấp bao nhiêu quỹ tương hỗ?

Fidelity hiện cung cấp hơn 200 quỹ tương hỗ bao gồm một loạt các chiến lược và loại tài sản.

Quỹ tương hỗ Fidelity đầu tiên là gì?

Fidelity đã ra mắt quỹ tương hỗ đầu tiên vào năm 1947, Quỹ Puritan.Đó là một quỹ tương hỗ cổ phiếu tập trung vào thu nhập.

Bạn cần đầu tư vào một quỹ tương hỗ trung thực bao nhiêu?

Fidelity cung cấp một loạt các quỹ tương hỗ không tải mà cũng không có số tiền đầu tư tối thiểu.Ngày nay, một số quỹ Fidelity Zero cũng có tỷ lệ chi phí 0%.

Quỹ tương hỗ Fidelity tốt nhất năm 2022 là gì?

Quỹ tương hỗ Fidelity tốt nhất vào tháng 12 năm 2022 ..
Fidelity Lớn Cap Core tăng cường Quỹ chỉ số (FLCEX).
Tăng trưởng Fidelity và danh mục đầu tư thu nhập (FGRIX).
Quỹ chứng khoán giá thấp Fidelity (FLPSX).
Quỹ tương hỗ chi phí thấp tốt nhất ..
Quỹ tương hỗ thu nhập cố định bảo thủ tốt nhất ..
Quỹ tương hỗ cân bằng tốt nhất ..
Quỹ tương hỗ ESG tốt nhất ..

Các quỹ tương hỗ 5 sao tốt nhất là gì?

Vốn chủ sở hữu Nợ Nợ khác Bộ lọc.

3 quỹ tương hỗ hàng đầu là gì?

Top 25 quỹ tương hỗ.

Quỹ tương hỗ trung thực an toàn nhất là gì?

Quỹ cân bằng Fidelity (FBALX) trong khi không có quỹ tương hỗ nào không có rủi ro, một trong những quỹ trung thực an toàn hơn là quỹ cân bằng này, mang rủi ro trung bình so với rủi ro trên mức trung bình được thấy với quỹ chứng khoán điển hình.Khoảng 60% cổ phần của nó là trong cổ phiếu, phần còn lại trong trái phiếu và chứng khoán nợ khác. While no mutual fund is risk-free, one of the safer Fidelity funds is this balanced fund, which carries average risk vs. the above-average risk seen with the typical stock fund. About 60% of its holdings are in stocks, with the rest in bonds and other debt securities.