Những đường dây tiền tỷ về one coin
Khoảng một tháng nay, tại Hà Nội xuất hiện một công ty tư vấn đầu tư về one coin. Theo tìm hiểu của Báo Đầu tư, công ty này đã được Sở KH&ĐT Hà Nội cấp phép hoạt động từ tháng 7/2015, trong đó có ngành nghề kinh doanh chính là tư vấn đầu tư one coin. Đây cũng là đơn vị tổ chức Tọa đàm về one coin lớn tại Hà Nội giữa tháng 8 vừa qua.
Trước đó, tại TP.HCM, một công ty tương tự cũng được thành lập. Tuy số lượng công ty tư vấn về one coin chưa có nhiều, song thực tế, số người “truyền bá” về one coin lại rất lớn.
| Mức lãi 23%/tháng khi đầu tư onecoin khiến nhiều nhà đầu tư mờ mắt |
Hiện cộng đồng one coin trên cả nước đã “nở” khá nhanh từ con số vài trăm người nay đã lên tới hơn chục nghìn người. Do hoạt động theo mô hình kinh doanh đa cấp, một khi đã tham gia đầu tư đồng tiền ảo này, tất cả những người này đều ra sức thiết lập chân rết hệ thống.
Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, một nhà đầu tư one coin khẳng định: “Những thông tin báo chí viết về one coin thời gian gần đây hoàn toàn sai. Thực tế, đầu tư one coin thời gian này là siêu lợi nhuận. Đơn cử, với gói đầu tư thấp nhất là Starter [15,7 triệu đồng], được nhân đôi một lần, sau khi nhân đôi nhà đầu tư sẽ được khoảng 20.000 token, đổi ra được khoảng 800 coin. Mỗi ngày, nhà đầu tư được phép bán tối đa 1,5% tài khoản, tức sau 6 tháng sẽ bán hết số coin này. Với mức giá hiện nay là 1,86 euro/coin, khi bán hết, nhà đầu tư sẽ được 37 triệu đồng, tức tỷ suất lợi nhuận là 23%/tháng. Với các gói lớn, được nhân đôi nhiều lần, tỷ suất lợi nhuận càng lớn”.
Trong bối cảnh lãi suất ngân hàng chỉ khoảng 6%/năm, trả cổ tức của doanh nghiệp khoảng 10%/năm, thì mức lãi 23%/tháng khiến nhiều nhà đầu tư mờ mắt.
Một “cò” one coin cho hay, hiện nay, mạng lưới one coin ở Việt Nam đã tăng lên rất mạnh và đã lên tới trên 15.000 người. Chỉ tính riêng tại Hà Nội, đã có hàng chục mạng lưới one coin với tổng mức đầu tư hàng chục tỷ đồng mỗi mạng lưới.
Ai hưởng lợi từ onecoin?
Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, hầu hết các nhà đầu tư one coin đều cho biết, họ hiểu đây là đồng tiền ảo không được pháp luật công nhận. Tuy nhiên, các nhà đầu tư này cho rằng, các chính sách hiện hành không thể cấm giao dịch tiền ảo. Hơn nữa, khi bán được one coin, nhà đầu tư rút tiền bằng thẻ MasterCard nên cơ quan nhà nước cũng không thể can thiệp.
Tuy vậy, theo các chuyên gia kinh tế, one coin cũng như các đồng tiền ảo khác, giá trị của one coin phụ thuộc vào mắt của các “fan cuồng”. Càng nhiều người tham gia, one coin càng có giá.
Theo tìm hiểu của phóng viên, những người phát triển hệ thống one coin [tương tự phát triển mạng lưới đa cấp] thu lợi rất lớn, bao gồm tiền thưởng từ bán các gói đầu tư trực tiếp [10%], tiền thưởng phát triển mạng nhị phân [10%], tiền thưởng khi phát triển được hệ thống 4 thế hệ [mức thưởng 10-25%], tặng 10% tiền thưởng của tất cả gói bán hàng cá nhân trong 30 ngày đầu tiên, tích lũy điểm thưởng, tặng đồng hồ, xe hơi…
Những người đầu tư nhỏ lẻ ngây thơ tin rằng, chỉ cần bỏ tiền ra là sau một thời gian thu về siêu lợi nhuận, không thèm biết công ty này vận hành, quản lý ra sao, one coin được đào như thế nào… Trên thực tế, đầu tư one coin rất rủi ro bởi phải “chôn” vốn một thời gian, nhà đầu tư mới được phép bán one coin, nhưng không phải khi nào bán cũng có người mua. Chưa kể, quy đổi từ token ra one coin và giá one coin cũng biến động liên tục, mà phần thiệt luôn nghiêng về nhà đầu tư nhỏ lẻ. Ngay khi bán được one coin, để chuyển sang tiền thật, nhà đầu tư cũng phải chịu phí cắt cổ. Ngoài ra, khi mua one coin, nhà đầu tư luôn phải nằm trong một nhánh nào đó, vậy nên khi người đứng đầu nhánh biến mất, nhà đầu tư có nguy cơ trắng tay.
Theo chuyên gia kinh tế Nguyễn Minh Phong, one coin thực chất là kinh doanh đa cấp. Mọi giao dịch one coin chỉ được lưu giữ dưới dạng kỹ thuật số, nên sẽ phải đối diện với nhiều nguy cơ bị lừa đảo, tấn công, thay đổi và tranh chấp dữ liệu hoặc bị ngừng giao dịch… Người hưởng lợi trong đầu tư one coin là người đứng đầu các chân rết và nguy cơ vỡ bong bóng one coin là rất lớn. Thậm chí, đồng tiền này có thể biến mất mà những người tổ chức không chịu bất kỳ sự truy cứu nào. “Khi đó, người chơi sẽ mất trắng”, TS. Minh Phong cảnh báo.
Tiền ảo Onecoin là gì & Onecoin lừa đảo như thế nào?
Cùng với Bitcoin, Onecoin cũng là cái tên có sức ảnh hưởng không nhỏ trên thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, có nhiều thông tin hiện nay lại cho rằng đồng này có dính dáng đến hoạt động đa cấp và lừa đảo theo mô hình Ponzi. Vậy đồng Onecoin là gì? Đồng tiền này có thực sự an toàn để đầu tư không? Tìm hiểu ngay nhé!
1. Đồng tiền ảo Onecoin là gì?
Đây là đồng tiền kỹ thuật số có nguồn gốc từ Bulgaria, được thành lập từ năm 2014. Nó được xây dựng và phát triển trên một hệ thống blockchain riêng với sự đứng đầu của hai công ty offshore OneCoin Ltd [Dubai] và OneLife Network Ltd [Belize].
Cũng như các loại tiền điện tử khác, nó được khai thác theo hình thức Cloud Mining hay còn gọi là đào coin.
One coin có nguồn gốc từ Bulgaria
2. Các góc nhìn nhận khác nhau của từng quốc gia về Onecoin
Mặc dù đến nay, đồng này chưa được tuyên bố là hoạt động phạm tội ở bất kỳ quốc gia nào trên thế giới nhưng phần lớn các quốc gia đều không công nhận đồng tiền này. Thậm chí, một số nước như Bulgaria, Phần Lan, Thụy Điển, Na Uy và Latvia,... còn đưa vào danh sách quan sát đồng thời cảnh báo về những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các doanh nghiệp.
Nó từng bị lên án nhiều lần bởi hành vi lừa đảo cũng như dính dáng đến hoạt động đa cấp. Tuy nhiên, để có câu trả lời chính xác cho câu hỏi “Onecoin có lừa đảo không” thì bạn cần phải xem những phân tích dưới đây:
3.1. Sự mập mờ của đồng Onecoin
Theo thông tin đồng tiền ảo Onecoin là gì cho biết đồng tiền này được xây dựng và phát triển trên một nền tảng Blockchain riêng. Nó cũng được quảng cáo khéo léo như một đồng tiền ảo tương tự Bitcoin. Tuy nhiên, trên thực tế, chẳng hề có công nghệ Blockchain nào cả. Toàn bộ các chi tiết kỹ thuật [specs], và mã nguồn [source code] đều không được công khai phát hành thông qua nền tảng Github. Hay nói cách khác, công nghệ được dùng trên OneCoin là công nghệ đóng, không hề mở theo định nghĩa về Blockchain.
Thêm vào đó, đồng tiền này cũng không có mặt trong Top 500 đồng tiền ảo được liệt kê trên CoinMarketCap. Do đó, độ uy tín và an toàn của đồng tiền này vẫn còn là một điều cần nghi vấn.
3.2. Sự góp mặt của các nhân vật chủ chốt trong các vụ lừa đảo
Ngoài sự mập mờ trong cấu trúc dữ liệu, sự thiếu uy tín và an toàn của đồng Onecoin cũng gắn liền với những bê bối liên quan đến nhà sáng lập. Cụ thể, Ruja Ignatova - người sáng lập đã từng được cho là dính líu đến vụ lừa đảo tiền ảo Bitcoin nổi tiếng. Đó là chưa kể, nó được ra đời dựa trên ý tưởng từ chính đồng Bigcoin này.
Ngoài Ruja Ignatova, hai nhà đồng sáng lập khác là Sebastian Greenwood và Nigel Allan cũng có liên quan trực tiếp đến các vụ lừa đảo theo mô hình Ponzi.
>> XEM THÊM