Hướng dẫn kết nối Ngân hàng điện tử MSB trên phần mềm MISA SME.NET. Sau khi kết nối với ngân hàng, kế toán mới thực hiện được các chức năng Chuyển tiền TT, Duyệt, Tra cứu số dư TK và Tra cứu lịch sử giao dịch.
2. Xem phim hướng dẫn
Tải phim hướng dẫn: Tại đây [Xem hướng dẫn tải phim]
3. Các bước thực hiện
Lưu ý: Để thực hiện được chức năng này máy tính phải có kết nối Internet.
1. Vào phân hệ Ngân hàng, chọn Kết nối ngân hàng điện tử.
Lưu ý: Trường hợp chưa thiết lập mã số thuế trên Danh mục\Cơ cấu tổ chức thì cần thiết lập bổ sung như sau.
2. Thực hiện Xác nhận thỏa thuận sử dụng dịch vụ [Chỉ cần thực hiện một lần duy nhất].
- Đọc kỹ Thỏa thuận sử dụng dịch vụ, tích chọn Tôi đồng ý với thỏa thuận sử dụng dịch vụ và nhấn Hoàn tất.
- Điền thông tin cá nhân của người thực hiện xác thực. Nhấn Đồng ý.
3. Chọn ngân hàng MSB.
Lưu ý: Trường hợp trong Danh mục\Tài khoản ngân hàng chỉ có mình tài khoản MSB là tài khoản của Ngân hàng có liên kết với MISA thì sẽ không có bước chọn Ngân hàng kết nối mà chương trình sẽ ngầm định tài khoản kết nối là tài khoản MSB.
4. Nhấn Kết nối ngay.
5. Nhập tài khoản Kết nối ngân hàng điện tử [là tài khoản Internet Banking lập lệnh [Maker] hoặc tài khoản Kết nối MISA [nếu sử dụng gói MISA 200]].
6. Nhấn Kết nối ngay. Chương trình hiển thị thông báo kết nối thành công.
Lưu ý: Trường hợp đã nhập đúng tài khoản Kết nối ngân hàng điện tử nhưng vẫn không kết nối thành công, Khách hàng vui lòng liên hệ với Ngân hàng MSB để đảm bảo Ngân hàng đã kích hoạt tài khoản cho khách hàng.
4. Lưu ý
- * Sau khi thực hiện kết nối, chương trình hỗ trợ Kế toán thêm các tài khoản thanh toán và tài khoản ATM đã mở tại ngân hàng MSB nhưng chưa có trên danh mục\tài khoản ngân hàng của phần mềm.
- Trường hợp đã kết nối với ngân hàng điện tử nhưng trong một khoảng thời gian 15 phút không thực hiện chức năng gì trên phần mềm, chương trình sẽ tự động ngắt kết nối ngân hàng điện tử. Sau khi đóng và mở lại phần mềm MISA SME.NET, kế toán phải thực hiện kết nối lại ngân hàng điện tử để sử dụng tiếp.
Theo hợp đồng bán hàng ký kết với công ty TNHH Phú Thái ngày 12/01/2017, công ty TNHH Phú Thái sẽ phải trả trước 30% tiền hàng [số tiền là 21.000.000đ], 70% còn lại sẽ được thanh toán sau khi nhận được hàng vào ngày 16/01/2017.
Ngày 13/01/2017, công ty TNHH Phú Thái, chuyển khoản trả trước tiền hàng cho doanh nghiệp vào tài khoản Đầu tư và phát triển Việt Nam [BIDV].
Mô tả nghiệp vụ:
Căn cứ vào hợp đồng bán hàng, khi khách hàng ứng trước tiền mua hàng bằng tiền gửi ngân hàng thường phát sinh các hoạt động sau:
- Ngân hàng sẽ căn cứ vào số tiền mua hàng ứng trước được khách hàng chuyển khoản, lập giấy báo Có để xác nhận tiền đã về tài khoản của công ty.
- Hàng ngày kế toán thanh toán sẽ ra ngân hàng để lấy sổ phụ ngân hàng [bảng sao kê các giao dịch, giấy báo Nợ, giấy báo Có].
- Căn cứ vào giấy báo Có, kế toán thanh toán hạch toán ghi nhận công nợ của khách hàng, đồng thời ghi sổ tiền gửi ngân hàng.
Các bước thực hiện:
Nghiệp vụ “Khách hàng ứng trước tiền hàng thông qua chuyển khoản ngân hàng” được thực hiện trên phần mềm như sau:
- Vào phân hệ Ngân hàng\tab Thu, chi tiền, chọn chức năng Thêm\Thu tiền.
- Chọn lý do thu là Thu khác.
- Khai báo thông tin chứng từ, sau đó nhấn Cất.
- Chọn chức năng In trên thanh công cụ, sau đó chọn chứng từ thu tiền gửi cần in.
Hạch toán thủ công
[Thu khác bằng tiền gửi ngân hàng]
Ngày 21/01/2017, kế toán ghi nhận việc thu hồi khoản ký cược tại ngân hàng TMCP Sài Gòn, số tiền thu hồi là 51.680.000 đồng.
Mô tả nghiệp vụ:
Khi phát sinh các nghiệp vụ thu khác bằng tiền gửi ngân hàng, thường phát sinh các hoạt động sau:
- Ngân hàng sẽ căn cứ vào số tiền được nộp hoặc chuyển khoản vào tài khoản của công ty để lập giấy báo Có xác nhận tiền đã về tài khoản.
- Hàng ngày kế toán thanh toán sẽ ra ngân hàng để lấy sổ phụ ngân hàng [bảng sao kê các giao dịch, giấy báo Nợ, giấy báo Có].
- Căn cứ vào giấy báo Có, kế toán thanh toán hạch toán, đồng thời ghi sổ tiền gửi ngân hàng.
Các bước thực hiện:
Nghiệp vụ “Thu khác bằng tiền gửi ngân hàng” được thực hiện trên phần mềm như sau:
- Vào phân hệ Ngân hàng\tab Thu, chi tiền, chọn chức năng Thêm\Thu tiền.
- Chọn lý do thu là Thu khác.
- Khai báo thông tin chứng từ, sau đó nhấn Cất.
- Chọn chức năng In trên thanh công cụ, sau đó chọn chứng từ thu tiền gửi cần in.
CHI TIỀN GỬI NGÂN HÀNG
Định khoản:
Nợ TK 121Chứng khoán kinh doanhNợ TK 141Tiền tạm ứngNợ TK 244Ký quỹ, Ký cược dài hạn [TT200]Nợ TK 1386Cầm cố, thế chấp, ký quỹ, ký cược [TT133]Nợ TK 341Vay và nợ thuê tài chínhNợ TK 336Nợ TK 336Nợ TK 641Chi phí bán hàngNợ TK 642Chi phí quản lý doanh nghiệp [TT200]Nợ TK 6421, 6422Chi phí bán hàng, chi phí quản lý doanh nghiệp [TT200]Nợ TK ……Có TK 112Tiền gửi ngân hàng [1121, 1122]
Hạch toán tự động:
[Tạm ứng cho nhân viên thông qua chuyển khoản]
Ngày 12/02/2017, nhân viên Hoàng Ngọc Mai đề nghị tạm ứng tiền đi công tác, số tiền 3.000.000 đồng. Kế toàn làm thủ tục chuyển tiền từ ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam vào tài khoản của nhân viên.
Mô tả nghiệp vụ:
Khi nhân viên xin đề nghị chuyển khoản tạm ứng để: đi công tác, mua hàng hoá, tiếp khách… bộ phận kế toán thường phát sinh các hoạt động sau:
- Căn cứ vào đề nghị tạm ứng của nhân viên đã được Trưởng/Phó phòng và Giám đốc phê duyệt, kế toán thanh toán sẽ lập Ủy nhiệm chi, sau đó chuyển cho Kế toán trưởng và Giám đốc ký duyệt.
- Ngân hàng căn cứ vào Ủy nhiệm chi của công ty sẽ chuyển tiền vào tài khoản của nhân viên, đồng thời lập giấy báo Nợ
- Căn cứ vào giấy báo Nợ của ngân hàng, kế toán thanh toán sẽ hạch toán, đồng thời ghi sổ tiền gửi ngân hàng.
Các bước thực hiện:
Nghiệp vụ “Chi tạm ứng cho nhân viên bằng tiền gửi” được thực hiện trên phần mềm như sau:
- Vào phân hệ Ngân hàng\tab Thu, chi tiền, chọn chức năng Thêm\Chi tiền.
- Lựa chọn phương thức thanh toán.
- Chọn nội dung thanh toán là Tạm ứng cho nhân viên.
- Khai báo thông tin chứng từ, sau đó nhấn Cất.
- Chọn chức năng In trên thanh công cụ, sau đó chọn chứng từ chi tiền gửi cần in.
Hạch toán thủ công:
[Chi khác bằng tiền gửi ngân hàng]
Ngày 15/02/2017, kế toán ghi nhận việc chuyển khoản tiền mang đi đầu tư tại công ty Cổ phần Hoàng Cầu với số tiền là 50.000.000 đồng.