Thật không may, chú thích cuối trang kết thúc ở đó, vì vậy không có nhiều thông tin chi tiết về những hạn chế này là gì hoặc chúng sẽ có hiệu lực trong bao lâu trong một thế giới tiềm năng sau mua lại. Với việc COD tiếp tục không xuất hiện trên Game Pass, bạn phải tưởng tượng rằng các hạn chế là khá đáng kể nếu chúng không phải là rào cản hoàn toàn đối với COD khi đến với dịch vụ. Dù bằng cách nào, thực tế đơn giản là Microsoft dường như sẵn sàng duy trì bất kỳ hạn chế nào đối với khả năng đưa các trò chơi của bên thứ nhất vào Game Pass là điều khá đáng chú ý, vì việc làm cho Game Pass trở nên hấp dẫn hơn là một trong những lý do khiến hãng này mua lại rầm rộ.
Sự trớ trêu khi Sony thực hiện các giao dịch như thế này trong khi băn khoăn về tương lai của COD trên PlayStation có lẽ không bị mất đối với các luật sư của Microsoft, đó chắc chắn là một phần lý do tại sao họ đưa nó lên CMA. Mặc dù hoàn toàn hợp lý khi lo lắng về một thế giới trong đó ngày càng có nhiều tài sản tập trung vào tay các siêu tập đoàn khổng lồ, đơn lẻ, nhưng sẽ hơi kỳ quặc nếu bạn phàn nàn về việc mất quyền truy cập vào trò chơi trong khi ngăn họ tham gia các dịch vụ cạnh tranh
Một người đàn ông 70 tuổi, chưa bao giờ làm việc trong ngành đường sắt, đã tham gia đường dây nhặt rác của công đoàn Đường sắt, Hàng hải và Giao thông vận tải [RMT] để thể hiện sự ủng hộ đối với người lao động.
Hassan Ahmadi là một trong số nhiều người tụ tập bên ngoài ga Euston ở trung tâm London khi nhân viên đường sắt bắt đầu cuộc đình công kéo dài 48 giờ lần thứ hai.
“Tôi yêu những đoàn tàu, tôi yêu những người cung cấp dịch vụ và chạy tàu, những người công nhân, vì vậy tôi coi đây là nhiệm vụ của mình để hỗ trợ họ giữ đường sắt vì lợi ích của người dân”, anh nói.
"Tôi khó chịu vì tốn kém [đi tàu hỏa] và tôi biết điều này là do các công ty tư nhân
"Một số thành viên của chính phủ không quan tâm đến giá của người đi làm, giá rất cao, một trong những mức cao nhất ở châu Âu
"Nhưng tôi tin rằng RMT đang chiến đấu vì sự an toàn của người dân, giữ việc làm và cũng cố gắng giữ mức lương của họ hợp lý với cuộc khủng hoảng kinh tế mà chúng ta đang phải đối mặt. "
Người Úc đã gặp nhiều khó khăn về tài chính hơn trước Giáng sinh, với quyết định mới nhất về việc giảm lãi suất
6 Tháng Mười Hai, 2022 - 6. 58PM
Thêm từ lãi suất
Người Úc tích trữ tiền giấy $50 và $100
Nỗi lo số một của người Úc cho năm 2023
Hành động tuyệt vọng của người phụ nữ để trả tiền thuê nhà
Các chủ nhà sẽ gặp khó khăn về tài chính ngay trước Giáng sinh với việc Ngân hàng Dự trữ Úc tăng lãi suất bằng 0. 25 phần trăm một lần nữa trong tháng mười hai
Trong quyết định cuối cùng cho năm 2022, RBA đã tăng lãi suất tháng thứ tám liên tiếp, sau khi bắt đầu tăng lãi suất vào tháng 5 từ mức thấp kỷ lục 0. 1 phần trăm
Điều đó có nghĩa là tỷ giá đã tăng trở lại từ 2. 85 phần trăm đến 3. 1 phần trăm, sẽ nâng tỷ lệ tiền mặt chính thức lên mức cao nhất trong 10 năm
Ngân hàng Commonwealth, công ty cho vay mua nhà lớn nhất của Úc, đã thay đổi dự báo của mình để tăng lãi suất của Ngân hàng Dự trữ một lần nữa vào tháng 2 đến ngày 3. 35 phần trăm, thay vì dừng lại vào tháng 12
Gareth Aird, trưởng bộ phận kinh tế Úc của ngân hàng, trước đó đã dự báo đợt tăng lãi suất hôm thứ Ba sẽ là đợt cuối cùng nhưng ông đã cập nhật dự đoán của mình sau khi RBA báo hiệu sẽ tăng lãi suất nhiều hơn
Ông nói: “Điều chỉnh trong hướng dẫn chuyển tiếp không quan trọng như chúng tôi dự đoán và kết quả là chúng tôi chuyển trường hợp rủi ro sang trường hợp cơ sở của mình”.
“Hiện tại, chúng tôi kỳ vọng một đợt tăng lãi suất 25 điểm cơ bản nữa vào tháng 2 năm 2023 để lãi suất tiền mặt đạt mức cao nhất là 3. 35 phần trăm. ”
Nhà kinh tế trưởng tại AMP Shane Oliver cho biết ông tin rằng tỷ lệ tiền mặt hiện đã “đạt đỉnh” – với rủi ro cao về mức 0 cuối cùng. tăng 25% lên 3. 35 phần trăm trong tháng hai. Vào cuối năm 2023 hoặc đầu năm 2024, ông hy vọng RBA sẽ bắt đầu cắt giảm lãi suất
“Trường hợp cơ bản của chúng tôi là chúng tôi hiện đang ở đỉnh cao, mặc dù có nguy cơ cao về 0 lần cuối cùng. tăng 25% lên 3. 35% vào đầu năm tới,” ông nói
“Vào đầu năm tới, chúng tôi kỳ vọng rằng sự kết hợp giữa nhu cầu trong nước giảm mạnh, các dấu hiệu ngày càng tăng cho thấy lạm phát đã lên đến đỉnh điểm và tăng trưởng toàn cầu yếu đi, từ đó cũng sẽ khiến lạm phát giảm xuống, sẽ cho phép RBA giữ nguyên lãi suất trong một thời gian dài. Vào cuối năm tới hoặc đầu năm 2024, chúng tôi hy vọng RBA sẽ bắt đầu cắt giảm lãi suất. ”
Tuy nhiên, các nhà kinh tế khác đã dự đoán điều tồi tệ hơn sẽ xảy ra và thống đốc RBA Phil Lowe cho biết có thể sẽ có nhiều đợt tăng hơn nữa sắp tới
Ông nói: “Hội đồng quản trị dự kiến sẽ tăng lãi suất hơn nữa trong thời gian tới, nhưng nó không nằm trong lộ trình định sẵn”. “Nó đang theo dõi chặt chẽ nền kinh tế toàn cầu, chi tiêu hộ gia đình, tiền lương và hành vi thiết lập giá cả
“Quy mô và thời điểm tăng lãi suất trong tương lai sẽ tiếp tục được xác định bởi dữ liệu sắp tới và đánh giá của Hội đồng quản trị về triển vọng lạm phát và thị trường lao động. ”
Các ngân hàng lớn ANZ, NAB và Westpac đều đã dự báo 0. Tăng 25%, trong khi Ngân hàng Commonwealth cũng có mức tăng tương tự mặc dù cho biết có khả năng “không thay đổi” là rất nhỏ
một 0. Mức tăng 25 phần trăm sẽ đưa tỷ lệ thế chấp chiết khấu trung bình lên 6. 55 phần trăm, tăng từ 3. 45% trong tháng 4
Điều đó có nghĩa là các tháng tăng lãi suất đã chứng kiến các khoản thế chấp trị giá 750.000 đô la phải trả thêm 1418 đô la để trả nợ hàng tháng
khác 0. Theo RateCity, mức tăng 25% thường sẽ cộng thêm 75 đô la vào khoản hoàn trả hàng tháng cho mỗi 500.000 đô la được vay, theo RateCity, trong khi những chủ nhà có 1 đô la. Khoản vay 5 triệu sẽ chứng kiến các khoản hoàn trả của họ tăng vọt lên tới 2500 đô la kể từ tháng Năm
Truyền thêm tin tức tài chính trực tiếp & theo yêu cầu với Flash. Hơn 25 kênh tin tức ở 1 nơi. Bạn mới sử dụng Flash? . Ưu đãi chỉ có sẵn trong thời gian giới hạn >
Nhà kinh tế cấp cao Eleanor Creagh của PropTrack cho biết lãi suất hiện đã đạt mức cao nhất kể từ năm 2012, với việc RBA đang cố gắng giải quyết lạm phát cao đồng thời giám sát các điều kiện kinh tế trong nước và rủi ro toàn cầu
Bà nói: “Với lạm phát vẫn ở mức cao và ngày càng có nhiều bằng chứng về sự thắt chặt của thị trường lao động, RBA đã tiếp tục tăng tỷ lệ tiền mặt để đảm bảo kỳ vọng lạm phát vẫn được giữ vững”.
“Tỷ lệ tiền mặt tăng nhanh nhất kể từ những năm 1990 đã nhanh chóng tái cân bằng thị trường nhà đất từ mức tăng trưởng cực cao của năm ngoái, với giá giảm ở hầu hết các vùng của đất nước
“Giá trên toàn quốc hiện đang ở mức 3. 81% dưới mức đỉnh tháng 3 sau khi giảm tháng thứ tám liên tiếp trong bối cảnh thắt chặt tiền tệ
“Các thị trường đắt đỏ nhất Sydney và Melbourne đang dẫn đầu xu hướng giảm giá. Tại Sydney, giá đã giảm hơn 6% so với mức cao nhất và thấp hơn mức được ghi nhận vào tháng 11 năm ngoái
“Với việc tăng lãi suất bổ sung sắp xảy ra, chi phí đi vay sẽ tiếp tục tăng và khả năng vay tối đa sẽ tiếp tục giảm, khiến ngân sách của người mua bị thu hẹp. ”
Cô ấy nói thêm những người mua nhà đã thấy số tiền họ có thể vay giảm tới 20%
Nhà kinh tế trưởng Anneke Thompson của CreditorWatch cho biết đợt tăng lãi suất thứ tám liên tiếp sẽ gây ra “áp lực tài chính không thể phủ nhận đối với các hộ gia đình Úc”
Bà giải thích: “Kết hợp với dự báo của ngân sách về giá cả hàng ngày, nhà ở và năng lượng tăng, và mức tăng trưởng tiền lương mờ nhạt, mức tăng lãi suất tiền mặt mới nhất này gần như đảm bảo niềm tin của người tiêu dùng sẽ suy yếu khi chúng ta bước vào thời kỳ bán lẻ bận rộn vào dịp Giáng sinh”.
“Dữ liệu và dự báo được công bố vào nửa cuối tháng 10 đều chỉ ra điều kiện kinh tế khó khăn trong năm 2023. Hội đồng quản trị RBA có thể sẽ xem xét cẩn thận dữ liệu về lực lượng lao động, dữ liệu cho thấy tỷ lệ thất nghiệp đã chững lại ở mức 3. 5 phần trăm, tăng trưởng việc làm đã chậm lại đáng kể và vị trí tuyển dụng đã ngừng tăng. ”
Phân tích của Canstar về lãi suất của người cho vay cho thấy những người vay hiện tại có thể tặng cho ngân hàng nhiều hơn 155 đô la so với khách hàng mới mỗi tháng bằng cách trả lãi suất cao hơn
Dữ liệu RBA gần đây nhất vào tháng 10 cho thấy có 0. Chênh lệch 51% giữa lãi suất mà những người vay hiện tại đang trả so với những khách hàng mới đang nhận được những ưu đãi đặc biệt hấp dẫn
Những người vay mới đang đảm bảo tỷ lệ biến đổi trung bình là 4. 58 phần trăm so với tỷ lệ cao hơn nhiều là 5. 09 phần trăm dành cho người vay hiện tại
Với khoản vay 500.000 đô la trong 30 năm, chênh lệch về khoản trả nợ hàng tháng giữa hai tỷ lệ này lên tới 155 đô la
Chuyển sang một người cho vay mới trong tháng 10 đã giảm 1% so với tháng trước với khoản vay tái cấp vốn dưới 18 tỷ đô la
Những người vay phải đối mặt với sự gia tăng 38 phần trăm trong các khoản thanh toán khoản vay mua nhà từ tháng 4 đến tháng 11, thêm hơn 809 đô la vào khoản hoàn trả cho khoản vay 500.000 đô la trong 30 năm hoặc 1618 đô la cho khoản vay 1 triệu đô la
Giám đốc điều hành nhóm Canstar, Steve Mickenbecker, cho biết tỷ lệ tăng không nằm trong danh sách mong muốn của bất kỳ người nào đối với ông già Noel
Ông nói: “Những người đi vay đang chật nhà trong nhà của họ, dự đoán chi phí Giáng sinh năm nay sẽ tăng cao và đã phải trả các khoản trả nợ vay mua nhà tăng cao, sẽ tìm cách để tận hưởng mùa lễ trong khi bảo vệ khả năng tài chính dài hạn của họ”.
“Với việc Ngân hàng Dự trữ báo cáo rằng những người vay hiện tại đang phải trả mức lãi suất cao hơn nửa điểm phần trăm so với những người vay mới, việc ngồi yên đang khiến các chủ nhà phải trả giá đắt. Với khoản vay 500.000 đô la trong 30 năm, chênh lệch lãi suất này có thể giúp tiết kiệm 155 đô la mỗi tháng. Có lẽ đã đến lúc biến mình thành một người vay mới ở một nơi khác. ”
Nhà kinh tế trưởng của AMP Shane Oliver đã ủng hộ 0. tăng 25 phần trăm
“Lạm phát vẫn còn cao, dữ liệu về việc làm và tiền lương mạnh mẽ và việc RBA không tổ chức cuộc họp vào tháng 1 có khả năng dẫn đến 0. Tăng 25% trong tháng 12 đến ngày 3. 1 phần trăm, với nguy cơ tăng thêm một lần nữa lên 3. 35% vào tháng 2 nhưng đến cuối năm 2023, chúng tôi cho rằng tăng trưởng yếu và lạm phát giảm mạnh sẽ thúc đẩy việc bắt đầu cắt giảm lãi suất,” ông nói
Nhà kinh tế trưởng của Ngân hàng Bendigo David Robertson cho biết RBA “gần như chắc chắn” sẽ tăng lãi suất thêm 0. 25 phần trăm trong tháng này, thêm tới 3 phần trăm giá trị tăng kể từ tháng Năm
“Với dữ liệu chỉ số giá tiêu dùng mới nhất, họ có thể sẽ tăng lãi suất trở lại vào tháng 2, trước khi tạm dừng. Nguồn cung trên toàn cầu đang dần được cải thiện, điều này có thể khiến tỷ giá ổn định ở mức thấp đến trung bình 3%,” ông nói
Cameron Kusher của REA Group cho biết thêm RBA rõ ràng vẫn còn nhiều việc phải làm để chế ngự lạm phát và cho biết ông dự kiến lãi suất sẽ tăng vào tháng 12, cũng như tháng 2 và tháng 3 năm sau và sau đó là giai đoạn ổn định.
Tháng trước, thống đốc RBA Philip Lowe đã đánh dấu việc tăng lãi suất nhiều hơn sau khi ông đưa ra cảnh báo về lạm phát, nói rằng Úc có nguy cơ “suy thoái nghiêm trọng” nếu tổ chức này không nâng lãi suất để chống lại chi phí sinh hoạt.
“Con lươn lạm phát sẽ ở với chúng ta lâu hơn [nếu chúng ta không nâng lãi suất] và mức tăng lãi suất cuối cùng cần thiết để giảm lạm phát sẽ còn lớn hơn và sẽ làm tăng nguy cơ bùng phát, suy thoái nghiêm trọng và suy thoái nghiêm trọng.
Lạm phát hiện đang ở mức 7. 3%, điều mà RBA đang cố gắng giải quyết, khi chi phí sinh hoạt tăng cao nhất kể từ những năm 1990
Tiến sĩ Lowe chỉ ra rằng việc tăng lãi suất có thể trở nên mạnh mẽ hơn để đối phó với lạm phát ngày càng tăng
Ông nói: “Nếu chúng ta cần đẩy mạnh các mức tăng lớn hơn một lần nữa để đảm bảo lạm phát trở lại mục tiêu, chúng ta sẽ làm điều đó”.
“Tương tự như vậy, nếu tình hình buộc chúng tôi phải giữ vững trong một thời gian, chúng tôi sẽ làm điều đó
“Với những bất ổn liên quan đến triển vọng, chúng tôi sẽ theo dõi rất cẩn thận diễn biến của nền kinh tế và áp lực lạm phát trong mùa hè. ”
Tuy nhiên, các chủ nhà có thể nhẹ nhõm hơn khi một số chuyên gia dự đoán RBA sẽ tạm dừng đợt tăng lãi suất mạnh mẽ từ năm tới.
Chuyên gia kinh tế cấp cao của HSBC, Paul Bloxham, nói rằng có khả năng RBA thực sự có thể tạm dừng tăng lãi suất vào đầu năm 2023, mặc dù việc tăng lãi suất có thể quay trở lại vào cuối năm nếu vấn đề lạm phát kéo dài
Tuy nhiên, Morgan Stanley đã cho rằng lãi suất sẽ tiếp tục tăng
“Lạm phát có thể sẽ tăng tốc trở lại, tăng trưởng tiền lương sẽ tiếp tục tăng, và trong khi chi tiêu và thất nghiệp có thể bắt đầu quay đầu, cả hai vẫn sẽ khá mạnh,” một lưu ý từ ngân hàng cho biết
“Chúng tôi dự báo RBA sẽ tăng thêm 25 điểm cơ bản vào tháng 2 và tháng 3 lên tỷ lệ tiền mặt cuối cùng là 3. 6 phần trăm. ”
Đối với các ngân hàng lớn của Úc, CBA đã dự đoán lãi suất sẽ ở mức 3. 1 phần trăm, trong khi Westpac và ANZ kỳ vọng nó sẽ đạt đỉnh ở mức 3. 85% trong tháng 5
Nó xảy ra khi “vách đá thế chấp” sắp xảy ra sẽ xảy ra vào năm tới với ít nhất 270 tỷ đô la tiền thế chấp do lãi suất cố định thấp trong lịch sử
Bảo hiểm nhiều hơn
Ngân hàng lớn cắt giảm lãi suất có kỳ hạn cố địnhRBA cho biết trong bản đánh giá ổn định tài chính vào tháng 10: “Khoảng 35% tín dụng nhà ở chưa thanh toán có lãi suất cố định. “Khoảng hai phần ba trong số các khoản vay này sẽ hết hạn vào cuối năm 2023. ”
Tiến sĩ Lowe đã đưa ra lời xin lỗi đáng kinh ngạc đối với những người Úc đã vay thế chấp – trong thời kỳ giá bất động sản ở mức kỷ lục, không hơn không kém – dựa trên sự nhấn mạnh nhiều lần của RBA rằng tỷ lệ tiền mặt chính thức sẽ không tăng cho đến năm 2024
Đọc chủ đề liên quan. Ngân hàng dự trữ
tham gia cuộc trò chuyện
Thêm nhận xét của bạn vào câu chuyện này
Để tham gia cuộc trò chuyện, vui lòng đăng nhập. Không có một tài khoản?
Tham gia cuộc trò chuyện, bạn đang nhận xét với tư cách Đăng xuất
Những câu chuyện liên quan khác
Người Úc tích trữ tiền giấy $50 và $100
Người Úc vẫn đang tích trữ tờ 50 đô la và 100 đô la mặc dù có sự thay đổi lớn trong cách chúng ta sử dụng máy ATM
Đọc thêm
Nỗi lo số một của người Úc cho năm 2023
Giá cả tăng chóng mặt đã ảnh hưởng nặng nề đến người Úc trong năm nay nhưng có những lo ngại mới rằng sự cứu trợ sẽ không đến và mọi người sẽ bị ảnh hưởng nặng nề
Đọc thêm
Hành động tuyệt vọng của người phụ nữ để trả tiền thuê nhà
Một phụ nữ Úc buộc phải kiếm công việc thứ hai vì gánh nặng lãi suất tăng đồng nghĩa với việc cô ấy phải vật lộn để kiếm sống qua ngày