Hỏi Đáp Là gì

Mức ký quỹ forex là gì

Trong giao dịch ngoại hối, khái niệm “ký quỹ” có một sự hấp dẫn rất lớn đối với các nhà đầu tư. Tuy nhiên một số người vẫn còn hiểu sai về khái niệm này và chưa nhận thấy tầm quan trọng của nó. Vậy ký quỹ giao dịch forex là gì? Margin Trading là gì? Hãy cùng Thuvientaichinh tìm hiểu trong bài viết này nhé!

Trong giao dịch ngoại hối, ký quỹ giúp các nhà đầu tư tham gia vào các vị thế có giá trị lớn hơn số dư tài khoản. Có nghĩa là, với một số tiền nhỏ, bạn có thể mở một giao dịch lớn hơn nhiều. Và kèm theo đó là khả năng thu lợi cũng lớn hơn nhiều.

Tuy nhiên, đối với các nhà giao dịch mới, bởi vì họ thường không biết họ đang làm gì và nên làm gì. Có rất nhiều trường hợp cho thấy sau khi mở lệnh, nhưng sau đó giá lại di chuyển ngược xu hướng.

Có thể hình dung rằng: Một nhà đầu tư mới A đang thực hiện giao dịch. Anh ta nghĩ rằng giao dịch này chắc chắn sẽ thắng nên anh ta đặt cược LỚN. Nhưng đột nhiên giao dịch của A bị đóng một cách tự động với một khoản lỗ lớn. Số tiền còn lại trong tài khoản của A thậm chí không đủ để mở một giao dịch khác. A có thể cảm thấy hoang mang và ngay sau đó anh ta nhận được một cuộc gọi ký quỹ. Sàn forex đã liên hệ và gửi đến A một cuộc gọi ký quỹ. Nhưng anh ta lại không hiểu điều gì đang diễn ra.

Đó là lý do tại sao các nhà đầu tư cần phải hiểu cách hoạt động của ký quỹ. Có rất nhiều người mới không hiểu khái niệm ký quỹ, cách sử dụng, cách tính toán và tầm quan trọng của ký quỹ trong quá trình giao dịch.

Bạn có biết ý nghĩa thực sự của ký quỹ là gì không? Còn tiền ký quỹ đã sử dụng thì sao?
Ký quỹ miễn phí là gì? Mức ký quỹ là gì? Margin call là gì?

Như bạn có thể thấy, CÓ RẤT NHIỀU khái niệm liên quan đến ký quỹ được sử dụng trong giao dịch ngoại hối.

Trước khi bạn chọn một sàn forex ngoại hối và bắt đầu giao dịch với ký quỹ, điều quan trọng là bạn phải hiểu tất cả các khái niệm liên quan đến ký quỹ này có nghĩa là gì. Điều này thực sự rất quan trọng, nó sẽ quyết định đến sự thành công hay thất bại của bạn.

Một cuộc gọi ký quỹ hay môt lệnh dừng sẽ là một “cơn ác mộng” đối với tài khoản giao dịch của bạn. Nhưng bạn thậm chí sẽ không biết điều gì vừa xảy ra hoặc thậm chí tại sao nó lại xảy ra.

Nếu bạn thực sự muốn hiểu rõ về ký quỹ trong giao dịch ngoại hối, thì bạn cần biết về cách hoạt động của tài khoản giao dịch ký quỹ của bạn.

Và để bắt đầu, bạn cần phải biết về ý nghĩa thực sực của một vài con số trên nền tảng giao dịch của bạn.

Ví dụ: Trên nền tảng giao dịch MetaTrader 4, còn được gọi là MT4:

Số liệu tài khoản MetaTrader

Các số liệu trên đều có liên quan đến nhau.

Khi một số liệu thay đổi sẽ gây ra sự thay đổi ở những số liệu khác.

Margin Trading là gì

Là một nhà đầu tư, bạn cần phải nhận thức được mối quan hệ giữa chúng… TRƯỚC KHI bắt đầu tham gia giao dịch trên tài khoản.

Để tránh những tổn thất không đáng có, hãy đảm bảo rằng bạn nắm chắc cách hoạt động của tài khoản giao dịch và cách tài khoản này sử dụng tiền ký quỹ.

Tài khoản giao dịch ký quỹ sẽ có các số liệu sau:

Balance [Số Dư]: Là số tiền nạp vào ban đầu, sau đó sẽ cộng thêm hoặc bớt đi từ những khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ của các lệnh đã được đóng.
Used Margin: Tiền ký quỹ đã sử dụng
Free Margin [Dư Ký Quỹ]
Unrealized P/L [Floating P/L]: Tổng thua lỗ và lợi nhuận của các lệnh đang mở
Equity [Tài Sản]
Margin Level: Mức Ký Quỹ
Mức Ký Quỹ = Equity*100%/Margin

Hãy cùng xem xét các chỉ số trên MetaTrader 4.

Số liệu MetaTrader4

Có thể thấy rằng “Số tiền ký quỹ đã sử dụng” không được hiển thị. Nhưng nó vẫn tồn tại. Và trong MetaTrader 4, nó chỉ hiển thị dưới dạng “Margin”.

Dưới đây là một ví dụ khác về các chỉ số tài khoản từ một nền tảng giao dịch ngoại hối khác:

Số liệu ký quỹ ngoại hối

Có thể thấy dù cùng là chỉ số giống như MetaTrader 4, nhưng chúng lại có các tên khác nhau ở những sàn giao dich khác nhau.

Đừng quá lo lắng về những cái tên khác nhau ngay lúc này, vì chúng tôi sẽ giải thích từng chỉ số liên quan đến lợi nhuận và giúp bạn hiểu rõ về từng chỉ số.

Đặc biệt, vào cuối chuỗi bài học này, chúng tôi sẽ cung cấp một vài mẹo nho nhỏ rất hữu ích về các khái niệm ký quỹ này.

Bây giờ chúng ta sẽ bắt đầu thảo luận chi tiết với từng số liệu một.

Đầu tiên chính là Số dư Balance là gì?

Bài viết liên quan:

Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: //t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: //t.me/TaiChinhThuVien

Hôm nay chúng ta sẽ xem xét khái niệm ký quỹ trong giao dịch.

Mặt khác, từ “ký quỹ” thường đi đôi với các từ “cho vay” hoặc “cho vay tiền mặt”, có xu hướng khiến các nhà giao dịch không thoải mái. Mặt khác, nó cũng liên quan đến việc trở nên giàu có nhanh chóng và những điều thú vị nhưng khó xảy ra khác.

Bài viết này là một nghiên cứu toàn diện về các khía cạnh của giao dịch ký quỹ, những lợi thế và bất lợi của nó. Tôi hy vọng điều này sẽ cho phép các nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt hơn về việc sử dụng công cụ này.

Bài viết bao hàm các chủ đề sau:

Ký quỹ là gì?

Mục tiêu chính trong cả giao dịch và đầu tư là tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, các giao dịch trên các sàn giao dịch toàn cầu cũng có thể được thực hiện cho các mục đích khác, ví dụ như các chiến lược tinh vi để bảo vệ kinh doanh và vốn thông qua bảo hiểm rủi ro. Sẽ không hoàn toàn đúng nếu gọi mục tiêu cuối cùng của tất cả các hoạt động tài chính là lợi nhuận. Trong thế giới tài chính, tiền mặt được gọi là tiền ký quỹ.

Tùy thuộc vào mục đích, ký quỹ có thể thay đổi, miễn phí, tự bảo hiểm hoặc bị khóa [có nhiều loại khác]. Tất cả các dẫn xuất này về cơ bản biểu thị một lượng tiền. Nếu tôi phải trả lời câu hỏi ký quỹ là gì trên ngoại hối bằng cách nói đơn giản, tôi sẽ nói rằng ký quỹ là chênh lệch giữa giá mở cửa của giao dịch và giá hiện tại. Tiền ký quỹ trên sàn giao dịch không khác gì tiền ký quỹ trên Forex - các công cụ hối đoái dao động theo cùng một cách.

Trong ví dụ trong ảnh chụp màn hình, EURUSD được mua với giá 1.20000. Khi giá của tài sản giảm xuống 1,19000, tỷ suất lợi nhuận trở nên âm vì giá hiện tại thấp hơn 0,01 so với giá mua. Với mức tăng lên 1,22000, tỷ suất lợi nhuận trên giao dịch sẽ là dương, vì giá hiện tại sẽ cao hơn 0,02 so với giá mua.

Giao dịch ký quỹ. Giải thích khái niệm cơ bản về khoản vay ký quỹ

Vào đầu những năm 1990, một số công ty môi giới nhận thấy tiềm năng mở rộng cơ sở khách hàng của họ bằng cách thu hút các nhà giao dịch có số tiền gửi nhỏ. Lợi thế của thị trường thương nhân "bán lẻ" tiềm năng là nhu cầu cao vĩnh viễn - nhiều người muốn thử sức với sàn giao dịch chứng khoán, nhưng yêu cầu đầu vào đối với các nhà đầu tư quá khắt khe.

Tuy nhiên, nhờ sự ra đời của giao dịch ký quỹ và sự phát triển sau đó của giao dịch trực tuyến, giờ đây chúng tôi có cơ hội phát triển như những nhà giao dịch và từng bước thành thạo một trong những nghề thú vị nhất trong thời đại của chúng tôi.

Ngoài định nghĩa chính về ký quỹ ngoại hối, một nhà giao dịch phải hiểu giao dịch ký quỹ là gì. Giao dịch đòn bẩy là một cái tên phổ biến hơn cho nó.

Giao dịch ký quỹ là một cách để nhân số tiền tham gia vào một giao dịch với chi phí từ quỹ của nhà môi giới của bạn. Nói cách khác, đây là một dịch vụ cho vay ngắn hạn do người môi giới của bạn cung cấp trong khi bạn tại vị.

Khi giao dịch ký quỹ, nhà giao dịch không chỉ có thể sử dụng tiền của họ mà còn có thể sử dụng các khoản tiền đã vay do nhà môi giới cung cấp để tăng khối lượng vị thế của họ.

Khối lượng giao dịch càng lớn, kết quả tài chính bạn có thể nhận được càng quan trọng. Tỷ lệ giữa số tiền của chính nhà giao dịch và số tiền đi vay của nhà môi giới được gọi là đòn bẩy.

Lợi thế cho nhà giao dịch là điều dễ hiểu, nhưng không phải nhà môi giới đang mạo hiểm quá nhiều bằng cách cung cấp tiền của họ một cách đáng tin cậy? Đừng lo lắng - nhà môi giới đã tự lo liệu.

Trong giao dịch ký quỹ, ký quỹ là một loại tài sản thế chấp. Đây là số tiền trên tài khoản giao dịch của khách hàng được yêu cầu để trang trải các nghĩa vụ theo giao dịch trên một công cụ giao dịch cụ thể.

Nhà môi giới cung cấp cho nhà giao dịch các khoản tiền dành riêng cho một giao dịch cụ thể. Do đó, nhà giao dịch phải cung cấp cho nhà môi giới một sự đảm bảo rằng họ có đủ tiền để trang trải khoản lỗ có thể xảy ra.

Nếu số tiền ký quỹ không đủ, nhà môi giới sẽ không cho phép bạn mở giao dịch với các thông số mong muốn. Trong trường hợp này, bạn sẽ phải giảm đòn bẩy hoặc giảm khối lượng giao dịch cho đến khi số tiền ký quỹ yêu cầu trở nên nhỏ hơn hoặc bằng số tiền có sẵn trong tài khoản của bạn.

Ở trên chúng ta đã xem xét trường hợp cho vay ký quỹ, trong đó sử dụng đòn bẩy càng cao thì yêu cầu ký quỹ càng cao.

Ngoài đòn bẩy của giao dịch, còn có đòn bẩy của tài khoản giao dịch, ngược lại, có thể dùng như một phương pháp giảm yêu cầu ký quỹ.

Theo các quy tắc của giao dịch hối đoái, các giao dịch phải được bảo đảm. Cần có đủ tiền trên tài khoản giao dịch của bạn để vận hành khối lượng trao đổi tiêu chuẩn là 1 lot. Đòn bẩy tài khoản giao dịch của bạn cung cấp cho bạn khả năng giao dịch với các khoản tiền gửi nhỏ hơn nhiều so với các tiêu chuẩn trao đổi được chấp nhận chung.

Để tôi nói cho bạn một bí mật: không có tập nào ít hơn 1 lô. Nó dường như là không thể, phải không? Rốt cuộc, mọi người đã quen với các lô phân đoạn như 0,1 lô hoặc 0,01 lô do các nhà môi giới cung cấp.

Các lô phân đoạn là tất cả những gì giao dịch ký quỹ. Nếu các nhà môi giới không cung cấp đòn bẩy, chỉ những người giao dịch có số tiền ký quỹ lớn mới có thể giao dịch trên sàn giao dịch.

Hình trên cho thấy quy mô đòn bẩy tài chính của bạn ảnh hưởng như thế nào đến các yêu cầu ký quỹ. Hình này hiển thị mức ký quỹ tối thiểu để giao dịch các cặp tiền tệ với khối lượng giao dịch cố định tiêu chuẩn là 1 lô.

Như bạn đã biết, một lô giao dịch tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở trong giao dịch ngoại hối. Do đó, số tiền ký quỹ của bạn sẽ là 100.000 khi bạn thực hiện giao dịch 1 lot mà không sử dụng đòn bẩy. Vị thế không có đòn bẩy được viết là 1: 1.

Tiếp theo, bạn thấy rằng ngay khi đòn bẩy được sử dụng trên tài khoản giao dịch được tăng lên, số tiền ký quỹ sẽ giảm theo cùng một tỷ lệ. Nếu bạn tăng đòn bẩy lên 10 lần và là 1:10, mức ký quỹ yêu cầu sẽ giảm đi 10 lần và sẽ là 10.000 đơn vị tiền tệ. Với đòn bẩy tối đa có thể, một giao dịch sẽ cần ký quỹ ít nhất là 100 đơn vị tiền tệ để đảm bảo giao dịch 1 lô.

Đòn bẩy tài chính và rủi ro ký quỹ

Bây giờ chúng ta hãy xem xét vấn đề đòn bẩy tài khoản một cách chi tiết hơn.

Tại sao biết kích thước của nó nếu thông số này dường như không được sử dụng ở bất cứ đâu? Nếu bạn tiếp cận giao dịch với sự nghiêm túc tối đa, chứ không phải từ vị trí của một người mới bắt đầu, bạn phải có ý tưởng tốt về tất cả các công cụ mà bạn sử dụng.

Có hai loại hành vi của nhà giao dịch khi giao dịch trên Forex: hung hăng và thận trọng. Nó phụ thuộc vào mức độ rủi ro mà nhà giao dịch sẵn sàng chấp nhận trong giao dịch của họ. Điều này liên quan trực tiếp đến số lượng đòn bẩy mà nhà giao dịch sử dụng.

Giao dịch tích cực luôn tiềm ẩn rủi ro cao, mang lại tiềm năng lợi nhuận cao. Ví dụ, nếu bạn muốn kiếm 10.000 USD mỗi tuần với 100 USD trong tài khoản của mình, bạn sẽ phải giao dịch tích cực. Chính xác hơn, hãy dốc toàn lực.

Đối với chiến lược giao dịch tích cực, đòn bẩy dao động từ 1:11 đến 1: 1.000.

Tuy nhiên, nếu mục tiêu không phải là “làm giàu nhanh chóng”, thì sự lựa chọn thuộc về các chiến lược giao dịch thận trọng. Đòn bẩy điển hình sẽ là khoảng 1: 1 đến 1:10.

Hãy xem xét một ví dụ mà chúng ta có thể xác định một chiến lược tích cực hay bảo thủ.

Giả sử một giao dịch được mở EURUSD với tỷ giá 1.13120 với khối lượng 0,75 lô và khoản tiền gửi là 2.000 USD. Bạn cần tìm hiểu xem các thông số này tương ứng với đòn bẩy nào. Bạn có thể thực hiện điều này bằng công thức:

Nếu thay thế tất cả các giá trị trong công thức, chúng ta nhận được:

Đòn bẩy = [1.13120 * 75.000] / 2000 = 42,42 hoặc 1:42.

Đòn bẩy này nằm trong phạm vi của chiến lược giao dịch tích cực - nhà giao dịch làm việc với rủi ro gia tăng.

Giao dịch có thể được thay đổi thành một hình thức thận trọng hơn theo ba cách:

giảm báo giá bằng cách tìm kiếm một cặp tiền tệ khác với tỷ giá hiện tại khác;
giảm âm lượng;
tăng tiền gửi.

Cách đơn giản và hiệu quả nhất là giảm âm lượng. Bây giờ hãy tính toán đòn bẩy cho cùng một giao dịch, nhưng với khối lượng 0,15 lô.

Đòn bẩy = [1.13120 * 15.000] / 2000 = 8.48 hoặc 1: 8.

Đòn bẩy này phù hợp với chiến lược thận trọng.

Khái niệm đòn bẩy được thảo luận rất chi tiết trong bài viết "Đòn bẩy là gì: Hướng dẫn đầy đủ cho người mới bắt đầu." Tôi khuyên bạn nên thêm nó vào dấu trang của mình nếu bạn là người mới bắt đầu nắm vững những kiến thức cơ bản về giao dịch ký quỹ.

Mua ký quỹ và các ví dụ mạnh mẽ

Mua ký quỹ là một giao dịch mua một công cụ tài chính sử dụng đòn bẩy. Thuật ngữ “mua ký quỹ” xuất phát từ giao dịch cổ phiếu, nơi các nhà đầu tư thường giao dịch độc quyền bằng tiền của họ. Trên Forex, hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ làm việc với đòn bẩy, vì vậy bất kỳ giao dịch mua hoặc bán nào đều có nghĩa là ưu tiên ký quỹ.

Cân nhắc mua ký quỹ trong giao dịch chứng khoán và giao dịch ngoại hối:

Vì vậy, chỉ sử dụng 5.000 đô la vốn của chính họ, một nhà giao dịch sẽ có thể mua 50 cổ phiếu nếu giá mua là 100 đô la cho mỗi cổ phiếu.

Khi mua ký quỹ, tức là sử dụng thêm 5.000 đô la tiền vay, danh mục đầu tư cuối cùng của nhà giao dịch sẽ là 100 cổ phiếu với cùng giá cổ phiếu.

Do đó, nếu một nhà giao dịch sử dụng tiền ký quỹ, kết quả tài chính của họ sẽ gấp đôi so với việc chỉ giao dịch bằng tiền của chính họ. Điều này áp dụng cho cả kết quả tích cực và tiêu cực.

Biến động giá tiền tệ ít đáng kể hơn so với biến động giá của các công cụ cổ phiếu. Do đó, không có ký quỹ Forex không thể tiếp cận được đối với các nhà giao dịch bán lẻ và các giá trị đòn bẩy như 1: 100 trên Forex là trung bình và hợp lý. Vì đòn bẩy như vậy rất dễ đạt được, bạn không nên sử dụng nhiều hơn 5% tổng số tiền ký quỹ cho mỗi giao dịch.

Sự khác biệt giữa kết quả của các giao dịch ký quỹ và không ký quỹ trên Forex là đáng kể hơn. Sàn giao dịch chứng khoán không tạo cơ hội cho việc thua lỗ lớn hoặc lãi lớn.

Vị thế ký quỹ là gì?

Vị thế ký quỹ là một vị thế đòn bẩy. Mở một vị thế ký quỹ ngụ ý giao dịch bằng cách sử dụng các khoản tiền bổ sung do nhà môi giới cung cấp.

Nếu bạn là một nhà giao dịch ngoại hối, bạn phải làm quen với giao dịch ký quỹ. Nếu bạn giao dịch trên thị trường ngoại hối chỉ bằng tiền của riêng mình, bạn cần một khoản tiền gửi đáng kể để tạo ra lợi nhuận đáng kể.

Ưu điểm của giao dịch ký quỹ

Một lợi ích là cơ hội tăng tiềm năng sinh lời và tăng khoản đầu tư ban đầu khá nhanh. Điều này đặc biệt đúng khi giao dịch tiền tệ. Sự biến động trung bình hàng ngày của các cặp tiền tệ không cho phép các nhà giao dịch kiếm được số tiền đáng kể với các khoản đầu tư nhỏ.

Trong bối cảnh của Forex, việc không có giao dịch ký quỹ sẽ khiến thị trường ngoại hối không thể tiếp cận được với các nhà giao dịch có số tiền ký quỹ dưới 100.000 đơn vị, đây là khối lượng giao dịch cho phép tối thiểu. Khi sử dụng đòn bẩy để giao dịch, số tiền ký quỹ từ $10- $100 là đủ.

Giao dịch ký quỹ cũng buộc nhà giao dịch phải tính toán rủi ro, vì sơ suất trong việc sử dụng đòn bẩy lớn sẽ nhanh chóng dẫn đến hậu quả tai hại. Do đó, nó làm cho nhà giao dịch phát triển các kỹ năng hữu ích mà họ sẽ không có trong giao dịch không ký quỹ do rủi ro thấp hơn.

Có nhược điểm nào đối với giao dịch ký quỹ không?

Đối với những người không có kinh nghiệm, lợi thế chính của giao dịch ký quỹ biến thành bất lợi chính của nó - tôi đang nói về khả năng thu được lợi nhuận lớn trên vốn đầu tư. Một nhà giao dịch có thể mạo hiểm quá nhiều vốn của họ và bị thua lỗ nhanh chóng.

Ở giai đoạn đầu, các nhà giao dịch có thể bị mù bởi viễn cảnh nhanh chóng nhân tổng lợi nhuận của họ bằng cách tăng khối lượng giao dịch. Sự mù quáng này ngăn cản họ trở nên vô tư, khách quan và buộc họ chỉ tin vào kết quả tích cực của dự báo của họ.

Hạn chế thứ hai là sự hiện diện của cái gọi là khoảng cách giá và tác động của chúng đối với tiền đặt cọc. Forex không hoạt động vào cuối tuần, nhưng tình hình thế giới tiếp tục thay đổi vào cuối tuần. Tuy nhiên, những thay đổi này chỉ được phản ánh trong báo giá vào thứ Hai. Vì vậy, giá mở cửa vào thứ Hai có thể khác biệt đáng kể so với giá khi thị trường đóng cửa vào thứ Sáu. Nếu một nhà giao dịch để lại vị thế đòn bẩy mở vào cuối tuần, vào thứ Hai, họ có thể phải đối mặt với một bất ngờ khó chịu - giá có thể đã thay đổi mạnh so với vị thế. Trong trường hợp này, ngay cả lệnh dừng bảo vệ cũng không giúp ích được gì. Một nhà giao dịch không tuân theo quản lý rủi ro có thể mất toàn bộ tiền ký quỹ của họ.

Theo ý kiến của tôi, giao dịch ký quỹ có một nhược điểm khác - nó có thể truy cập được cho tất cả các nhà giao dịch, bất kể kinh nghiệm của họ. Người mới bắt đầu hiếm khi tự đào tạo đủ trước khi bắt đầu giao dịch. Ngoài ra, tác động của cảm xúc đối với các quyết định giao dịch của họ là quá lớn. Do đó, với cơ hội kiếm được nhiều tiền, một nhà giao dịch mới bắt đầu có thể không sử dụng công cụ này một cách có trách nhiệm.

Giảm thiểu rủi ro với giao dịch ký quỹ

Khi nói đến việc giảm thiểu rủi ro, tất cả từ lâu đã được mô tả trong từng chi tiết nhỏ nhất. Vấn đề là không ai lắng nghe những khuyến nghị này cho đến khi họ có trải nghiệm tiêu cực sau khi bỏ qua chúng.

Nếu bạn là một trong những nhà giao dịch đó, hãy một lần nữa thảo luận về cách biến giao dịch ký quỹ từ một công cụ nguy hiểm thành một công cụ hữu ích:

Bất kể số tiền ký quỹ được sử dụng là bao nhiêu, trong giao dịch ngoại hối, rủi ro được khuyến nghị là không quá 5% số tiền ký quỹ cho mỗi giao dịch. 5% là giá trị lớn nhất tuyệt đối. Nói cách khác, rủi ro thông thường cho mỗi giao dịch nên vào khoảng 1-2%. Nếu bạn có 12-15 giao dịch thua lỗ liên tiếp, quy tắc này sẽ tiết kiệm tiền ký quỹ của bạn.
Không giao dịch trước 15 phút và 15 phút sau khi có tin tức quan trọng. Mức chênh lệch có thể tăng lên và do đó, ngay cả khi đóng cửa bằng lệnh cắt lỗ cũng sẽ được thực hiện ở mức giá thấp hơn nhiều so với dự định của nhà giao dịch.
Nếu bạn đang giao dịch trong ngày, đừng để các vị thế mở vào cuối tuần. Khoảng cách giá có thể xảy ra theo hướng vị thế của bạn
Đừng đầu tư tất cả các khoản tiết kiệm của bạn vào Forex với hy vọng nhanh chóng nhân đôi chúng. Nó giống như nâng quả tạ nặng nhất trong lần đầu tiên bạn đến phòng tập thể dục. Đầu tiên hãy kiếm lợi nhuận trên bản demo, sau đó kiếm một tài khoản trực tiếp nhỏ để kiểm tra khả năng tuân thủ các quy tắc giao dịch của riêng bạn khi đối mặt với rủi ro mất vốn. Và chỉ sau đó tăng dần tiền gửi.
Khi giao dịch trên tài khoản thực, bạn cần xác định trước giới hạn giao dịch không sinh lời trong ngày, tuần và tháng và tuân thủ nghiêm ngặt. Tất cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp mà tôi đã nói chuyện đều có một giới hạn như vậy. Đây là một sự đảm bảo cho sự an toàn của khoản tiền gửi và giảm thiểu ảnh hưởng có hại của cảm xúc đối với vốn của bạn.

Tóm lại, ký quỹ chỉ có thể là một công cụ hữu ích cho một nhà giao dịch ngoại hối nếu một số quy tắc nghiêm ngặt được tuân thủ. Nếu không, nó sẽ làm trầm trọng thêm hậu quả của tất cả các thiếu sót của nhà giao dịch, ngay lập tức phản ánh điều này trên khoản ký quỹ.

Tài khoản ký quỹ là gì

Tài khoản Ký quỹ là tài khoản với nhà môi giới, nơi nhà giao dịch ký quỹ để sử dụng sau này trong giao dịch ký quỹ. Tiền trên tài khoản giao dịch ký quỹ được dùng làm tài sản thế chấp khi mở giao dịch ký quỹ. Điều này trái ngược với tài khoản môi giới tiêu chuẩn, nơi chỉ sử dụng tiền riêng để giao dịch. Khối lượng giao dịch có sẵn cho nhà giao dịch được xác định dựa trên số vốn trên tài khoản ký quỹ và quy mô đòn bẩy.

Ký quỹ ban đầu & Ký quỹ duy trì

Ký quỹ Ban đầu là số tiền cần thiết để mở một giao dịch. Nếu vốn chủ sở hữu của nhà giao dịch thấp hơn mức ký quỹ ban đầu, yêu cầu không được đáp ứng, có nghĩa là họ sẽ không thể mở một giao dịch mới.

Ví dụ, một nhà giao dịch muốn mua 10 cổ phiếu với giá 20 đô la. Với đòn bẩy 1 đến 2, số tiền ký quỹ ban đầu để mở vị trí này phải là $ 20x10 / 2 = $ 100. Số tiền này được đóng băng trên tài khoản cho đến khi vị thế được đóng.

Ký quỹ duy trì là số vốn chủ sở hữu cần thiết để giữ cho một giao dịch mở. Nếu vốn chủ sở hữu của nhà giao dịch thấp hơn mức ký quỹ duy trì, tùy thuộc vào tình hình, cuộc gọi ký quỹ hoặc buộc đóng cửa sẽ theo sau.

Hãy lấy cùng một ví dụ và giả sử rằng tỷ lệ ký quỹ duy trì là 40% tổng số, tức là 200 đô la x 0,4 = 80 đô la. Hơn nữa, giả sử rằng giá cổ phiếu đã giảm từ 20 đô la xuống 12 đô la và giá trị danh mục đầu tư hiện là 120 đô la. Với ½ đòn bẩy, vốn chủ sở hữu của nhà giao dịch hiện là 120 đô la / 2 = 60 đô la, thấp hơn 20 đô la so với mức duy trì tối thiểu.

Do đó, trong trường hợp này, một cuộc gọi ký quỹ sẽ được thực thi và nhà môi giới sẽ đề nghị nhà giao dịch ký quỹ bổ sung hoặc đóng vị thế.

Như chúng ta thấy, sau khi tham gia thị trường, nhà giao dịch cần DUY TRÌ một lượng vốn chủ sở hữu nhất định để giữ cho các vị thế của họ không bị đóng tự động.

Yêu cầu ký quỹ

Trong phiên giao dịch đầu tiên của tôi trên Forex, tôi đã mở rất nhiều giao dịch và ngạc nhiên rằng tôi không thể mở nhiều hơn nữa. Số dư trong tài khoản demo của tôi đã được lưu nhờ các yêu cầu ký quỹ - Tôi không có đủ vốn chủ sở hữu để mở các vị thế mới.

Yêu cầu ký quỹ là số tiền được yêu cầu làm tài sản thế chấp để mở các giao dịch mới. Với yêu cầu ký quỹ, nhà môi giới giảm rủi ro thua lỗ trong trường hợp giá biến động mạnh so với vị thế của nhà giao dịch. Như chúng ta nhớ, trong giao dịch ký quỹ, nhà môi giới cung cấp cho nhà giao dịch tiền để thực hiện giao dịch.

Hãy xem xét một ví dụ từ thiết bị đầu cuối web

Bạn có thể thấy kích thước của các yêu cầu ký quỹ cho một giao dịch trên công cụ đã chọn với khối lượng đã chọn trước khi mở giao dịch - nó được chỉ ra dưới kích thước lô.

Sau khi mở một vị thế, nhà giao dịch sẽ thấy các thông số sau:

Đầu tiên là toàn bộ số tiền yêu cầu ký quỹ cho các giao dịch đã mở.

Thứ hai là số tiền ký quỹ miễn phí. Đây là vốn chủ sở hữu trừ đi các yêu cầu ký quỹ cho các giao dịch mở. Các quỹ này có sẵn để mở các giao dịch mới.

Nếu trước khi mở tham số “Có sẵn để hoạt động” thấp hơn yêu cầu ký quỹ đối với giao dịch với khối lượng nhất định trong công cụ đã chọn, thì bạn có thể tiếp tục giao dịch sau khi thay đổi công cụ, sau khi giảm khối lượng giao dịch hoặc sau khi gửi thêm tiền .

Tỷ lệ ký quỹ

Tỷ lệ ký quỹ là phí sử dụng tiền hoặc các tài sản khác vay từ nhà môi giới.

Tài sản gì? Ví dụ, khi mở một vị thế bán trên sàn giao dịch, đầu tiên nhà giao dịch sẽ vay số lượng cổ phiếu yêu cầu từ nhà môi giới. Nhà giao dịch phải trả tiền cho hoạt động đòn bẩy này theo tỷ giá của nhà môi giới chứng khoán. Ngoài ra còn có một khoản phí khi sử dụng tiền của nhà môi giới để giao dịch ký quỹ.

Tỷ lệ ký quỹ thấp hơn lãi suất của các công cụ như khoản vay hoặc thẻ tín dụng. Do đó, các nhà giao dịch thường thích trả thêm tiền cho nhà môi giới hơn là cho ngân hàng.

Tỷ lệ ký quỹ được tính bằng% mỗi năm. Sau đó, nó được điều chỉnh dựa trên thời gian sử dụng vốn đã vay.

Ví dụ: một nhà giao dịch muốn mua cổ phiếu trị giá 11.000 đô la với đòn bẩy 1/10 với tỷ lệ ký quỹ 6% và có kế hoạch giữ vị trí này trong 10 ngày.

Vốn chủ sở hữu của họ là $ 1000. 10.000 đô la còn lại được cung cấp bởi nhà môi giới.

Do đó, nhà giao dịch sẽ trả số tiền sau để sử dụng tiền của nhà môi giới trong cả năm:

$10.000 x 6% = $600

Do đó, tỷ lệ ký quỹ giao dịch mỗi ngày là:

$600/365 = $1,64

Nếu nhà giao dịch dự định giữ một vị trí cho Sau 10 ngày, trên thực tế họ sẽ trả tiền cho việc sử dụng tiền ký quỹ:

1,64 đô la x 10 = 16,4 đô la

Xem xét tiềm năng của nhà giao dịch để kiếm lợi nhuận gấp 100 lần với quỹ ký quỹ, đây là một thỏa thuận khá tốt.

Khi giao dịch trên Forex, đòn bẩy thường được cung cấp miễn phí cho các nhà giao dịch. Đây là một trong những lợi thế của giao dịch ngoại hối, đặc biệt là đối với người mới bắt đầu.

Giao dịch ký quỹ tiền điện tử

Hãy cùng xem cách hoạt động của giao dịch ký quỹ tiền điện tử. Trên thực tế, tình hình không khác gì giao dịch ký quỹ với bất kỳ công cụ nào khác.

Với chi phí hiện tại của 1 bitcoin, hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ sẽ khó chỉ sử dụng tiền của riêng họ để giao dịch công cụ này.

Lập luận thứ hai chống lại việc giao dịch các công cụ tiền điện tử mà không có ký quỹ là sự biến động của chúng. Biến động giá trung bình hàng ngày từ $ 1500 đến $ 3500 đối với Bitcoin là khá chuẩn.

Do đó, trong một ngày, bạn có thể mất khoảng 10% tổng số tiền ký quỹ nếu bạn giao dịch hoàn toàn bằng tiền của mình.

Theo tôi, sử dụng ký quỹ khi giao dịch tiền điện tử là hợp lý để giảm thiểu khối lượng giao dịch, ngược lại với các loại tiền tệ thông thường, nơi đòn bẩy được sử dụng tốt nhất như một cơ hội để tăng quy mô lô.

Để mở giao dịch Bitcoin với khối lượng 0,01 và đòn bẩy 1/100, một nhà giao dịch trong điều kiện thị trường hiện tại sẽ cần khoảng 23 đô la tiền của riêng họ. Có, điều này không chỉ là ở các cặp tiền tệ. Tuy nhiên, nó vẫn hợp lý hơn khoảng 22.000 đô la vốn tự có nếu bạn không sử dụng giao dịch ký quỹ.

Nếu bạn muốn giao dịch các loại tiền điện tử khác, có giá trị trong hầu hết các trường hợp thấp hơn nhiều so với Bitcoin, bạn vẫn nên tính đến sự biến động.

Đây là ETHUSD, khung thời gian D1

Dộng trung bình hàng ngày là khoảng $ 50, tương ứng với 10% giá trị của công cụ, như trường hợp của Bitcoin.

Tóm lại, khi giao dịch tiền điện tử, hãy sử dụng ký quỹ để làm cho chúng tương tự như các cặp tiền tệ thông thường. Bằng cách này, bạn có thể chọn khối lượng giao dịch hoàn toàn dựa trên các quy tắc quản lý rủi ro của mình.

Do tính biến động cao hơn, tiềm năng lợi nhuận của tiền điện tử lớn hơn so với các cặp tiền tệ. Do đó, quy tắc quan trọng thứ hai là đặt lệnh cắt lỗ theo các quy tắc trong chiến lược giao dịch của bạn. Nếu không có quy tắc thứ hai, mặc dù lợi nhuận lớn, kết quả tài chính của nhà giao dịch có thể dao động gần mốc 0 do các khoản lỗ có thể so sánh được từ sự biến động.

Cách theo dõi ký quỹ trong giao dịch

Hầu hết các thiết bị đầu cuối giao dịch đều có các thông số cơ bản giống nhau để hiển thị giá trị ký quỹ.

Sự cân bằng. Trường này hiển thị số tiền bạn có trong tài khoản giao dịch của mình, chỉ bao gồm các giao dịch đã hoàn thành hoặc đã thoát. Các vị trí mở hiện tại không được bao gồm trong trường Số dư.
Cổ phần. Trường này hiển thị số tiền bạn thực sự có trong tài khoản của mình, bao gồm cả vị thế mở và đóng. Nói cách khác, Vốn chủ sở hữu = Số dư - Lãi / lỗ hiện tại.
Lề. Trường này hiển thị số tiền của bạn được sử dụng làm tài sản thế chấp hoặc duy trì cho các vị thế đang mở.
Lề miễn phí. Trường này hiển thị số tiền ký quỹ của bạn không liên quan đến vị trí hiện tại và có thể được sử dụng để mở tài khoản mới hoặc có thể được xóa khỏi tài khoản.
Mức ký quỹ. Trường này hiển thị mối quan hệ giữa tiền của bạn và số tiền ký quỹ [được biểu thị bằng phần trăm]. Mức ký quỹ cho thấy rủi ro hiện tại.

Làm thế nào để bạn tính toán ký quỹ trong Forex?

Có hai cách tính lợi nhuận cơ bản trong Forex: đơn giản và rất đơn giản.

1. Phương pháp đơn giản về cách tính lợi nhuận

Sẽ phù hợp với những bạn giỏi toán. Bạn cần biết giá của cặp tiền tệ mà bạn muốn mở vị trí, lô và đòn bẩy tài khoản giao dịch của mình.

Ký quỹ = [Giá * Lô] / đòn bẩy tài khoản.

Chúng tôi nhập các giá trị của mình vào công thức này để tính toán ký quỹ:

Ký quỹ = [1.25373 * 10 000] / 400 = 31.34 USD

Do đó, chúng tôi nhận được số tiền ký quỹ cần thiết cho một giao dịch với các thông số của chúng tôi.

2. Phương pháp rất đơn giản để tính toán ký quỹ bằng máy tính ký quỹ

Nó phù hợp với tất cả mọi người, đặc biệt là những người không thích tự tính toán. Bạn sẽ cần máy tính ký quỹ ngoại hối.

Sử dụng máy tính lợi nhuận ngoại hối rất dễ dàng.

Bạn nhập các thông số giao dịch của mình: đầu tiên, bạn chọn đòn bẩy tài khoản, cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch, loại giao dịch, giá mở cửa. Máy tính sẽ tính toán ngay lập tức tất cả các thông số của giao dịch, bao gồm cả kích thước ký quỹ.

Mức ký quỹ và ký quỹ miễn phí

Tôi đã giải thích mức ký quỹ trong ngoại hối là gì. Nó là mối quan hệ giữa tiền của nhà giao dịch và số tiền ký quỹ [được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm]. Mức ký quỹ được liên kết với các khái niệm quan trọng như Lệnh ký quỹ và Dừng giao dịch. Lệnh gọi ký quỹ xảy ra khi mức tiền miễn phí của bạn trở nên âm hoặc bằng không. Trong trường hợp này, bạn không thể mở một vị thế mới nữa vì tất cả số tiền trong tài khoản của bạn là tài sản thế chấp cho vị thế đang mở. Sau khi có Lệnh gọi ký quỹ, có thể có lệnh Dừng. Trong giao dịch ngoại hối, Mức dừng là khi Mức ký quỹ của bạn giảm xuống mức tỷ lệ phần trăm [%] cụ thể trong đó các vị thế mở của bạn được nhà môi giới của bạn tự động đóng [“thanh lý”] bắt đầu từ mức thua lỗ nhiều nhất để ngăn khách hàng tiếp tục vào màu đỏ.

Các nhà giao dịch, những người áp dụng các chiến lược tích cực, khá quen thuộc với những tình huống này vì chúng thường xảy ra trong giao dịch của họ. Tất nhiên, không có gì dễ chịu trong đó, và những tình huống như vậy thường dẫn đến việc mất tiền đặt cọc. Các nhà giao dịch, sử dụng các chiến lược thận trọng, có thể không bao giờ gặp phải những tình huống như vậy.

Hãy để chúng tôi xem cách bạn có thể tìm ra Mức ký quỹ và cách bạn có thể tính mức Ký quỹ miễn phí.

Ký quỹ miễn phí là sự khác biệt giữa Vốn chủ sở hữu và Ký quỹ đã sử dụng.

Ký quỹ miễn phí = Vốn chủ sở hữu - Ký quỹ = 419 856,12 - 31,34 = 419 824,78

Mức ký quỹ là giá trị phần trăm [%] dựa trên tỷ lệ Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng.

Mức ký quỹ = [Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ] * 100% = [419 856,12 / 31,34] * 100% = 1339542,39%

Sự kết luận

Nếu bạn áp dụng giao dịch ký quỹ đúng cách, bạn có thể tăng đáng kể hiệu suất của chiến lược giao dịch ngoại hối của mình. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn cần sử dụng đòn bẩy tài chính tối đa hiện có và mong đợi một điều kỳ diệu.

Ứng dụng hợp lý có nghĩa là bạn nên chọn kích thước đòn bẩy phù hợp với bạn, để bạn không cảm thấy căng thẳng tinh thần vì quá trình giao dịch.

Không thể có khuyến nghị về đòn bẩy phù hợp cho tất cả các nhà đầu tư, nhưng bạn phải luôn nhớ một điều! Bạn càng bớt lo lắng hoặc phấn khích, bạn sẽ đưa ra các quyết định giao dịch khôn ngoan hơn và do đó, cơ hội kiếm lợi nhuận của bạn sẽ tăng lên.

Bạn nên luôn nhớ rằng đòn bẩy tài chính càng cao thì rủi ro càng cao! Nếu bạn là một nhà giao dịch mới bắt đầu, bạn nên tập trung vào việc không bị mất tiền ký quỹ hơn là tạo ra lợi nhuận khổng lồ. Khi bạn học cách giữ gìn, bạn sẽ bắt đầu đạt được.

P.S. Bạn có thích bài viết của tôi? Chia sẻ nó trong các mạng xã hội: đó sẽ là lời cảm ơn tốt nhất của bạn ":]

Hãy hỏi tôi những câu hỏi và bình luận dưới đây. Tôi sẽ vui mừng trả lời câu hỏi của bạn và đưa ra những lời giải thích cần thiết.

Liên kết hữu ích:

Tôi khuyên bạn nên thử giao dịch với một nhà môi giới đáng tin cậy tại đây . Hệ thống cho phép bạn tự giao dịch hoặc sao chép các nhà giao dịch thành công từ khắp nơi trên thế giới.
Trò chuyện trên Telegram với đội ngũ hỗ trợ Việt Nam cho những nhà giao dịch LiteFinance có sẵn ở đây //t.me/blogforexchocacnhagiaodich
Kênh Telegram với các phân tích chất lượng cao, đánh giá Forex, bài viết đào tạo và những thứ hữu ích khác cho các nhà giao dịch //t.me/blogforexchocacnhagiaodich

Biểu đồ giá của EURUSD tại mốc thời gian thực

Nội dung của bài viết này phản ánh ý kiến của tác giả và không nhất thiết phản ánh vị trí chính thức của LiteFinance. Tài liệu được xuất bản trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin và không được coi là cung cấp tư vấn đầu tư cho các mục đích của Directive 2004/39 / EC.

{{value}} [ {{count}} {{title}} ]