Doanh thu thanh toán quốc tế tài trợ thương mại năm 2024

Bây giờ bạn đã hiểu về cách tài trợ thương mại hoạt động, bạn có thể muốn biết về các giải pháp tài trợ cụ thể.

Mặc dù mục tiêu chung của các giải pháp này là cung cấp tài trợ, nhưng có 6 loại chính để đáp ứng các nhu cầu đa dạng của doanh nghiệp.

Tài Trợ Hóa Đơn

Tài trợ hóa đơn là một hình thức tài trợ phổ biến, trong đó người bán nhận được một số tiền tạm ứng trên các hóa đơn sẽ đến hạn trong tương lai. Trong trường hợp này, Bên nợ sẽ nợ công ty tài trợ thay vì nợ người bán.

Ngoài các ngân hàng lớn như Barclays, HSBC, Eximbank và BIDV, hiện nay cũng có nhiều công ty thay thế khác trên thị trường cung cấp dịch vụ tài trợ hóa đơn.

Tham khảo được hướng dẫn bởi chuyên gia của chúng tôi.

Tài Trợ Đơn Đặt Hàng

Tài trợ vốn theo đơn đặt hàng là hình thức tài chính hỗ trợ doanh nghiệp trong giai đoạn trước khi hàng hóa được vận chuyển. Trong trường hợp này, đơn đặt hàng được coi là tài sản đảm bảo, vì nguồn vốn được cấp dựa trên đơn đặt hàng được phát hành bởi người mua.

Hiểu rõ hơn về qua ví dụ thực tế trong kinh doanh của chúng tôi.

Tài Trợ Chuỗi Cung Ứng

Tài trợ chuỗi cung ứng (Supply Chain Finance – SCF) là hình thức tài chính hỗ trợ giai đoạn sau khi hàng hóa đã được vận chuyển, bao trùm từ đầu tới cuối chu kỳ chuỗi cung ứng của doanh nghiệp.

SCF giúp giải phóng nguồn vốn bị ràng buộc trong các bước quan trọng của chuỗi cung ứng, bao gồm vận chuyển, các bên trung gian và các đối tác liên quan khác. Điều này giúp tăng hiệu suất trong hoạt động xuất nhập khẩu và tài trợ thương mại.

Tìm hiểu để hiểu vì sao giải pháp này góp phần quan trọng vào sự phát triển kinh doanh của doanh nghiệp bạn.

Tài Trợ Vốn Lưu Động

Tài trợ vốn lưu động là một giải pháp hoàn hảo để đáp ứng nhu cầu ngắn hạn của doanh nghiệp. Các doanh nghiệp cần vốn mà không có hóa đơn hay đơn đặt hàng có thể lựa chọn giải pháp này.

Dịch vụ tài trợ vốn lưu động giúp cung cấp nguồn tài chính cho các hoạt động kinh doanh hàng ngày, giúp doanh nghiệp đáp ứng được nhu cầu trong các mùa bán hàng và đáp ứng yêu cầu về dòng tiền.

Khám phá để có thể hiểu rõ hơn về cách giúp doanh nghiệp của bạn phát triển, dù bạn đang gặp vấn đề về dòng tiền hay không.

Tài Trợ Thương Mại Điện Tử

Tài trợ thương mại điện tử là dịch vụ mới ra đời để hỗ trợ các doanh nghiệp thương mại điện tử. Với sự phát triển mạnh mẽ của các sàn thương mại trực tuyến như Lazada, eBay, Alibaba, JD, Taobao và Amazon, các công ty tài chính thay thế đã tạo ra giải pháp tài trợ thương mại điện tử.

Hãy khám phá trong việc giúp người bán hàng trực tuyến có được nguồn vốn để đáp ứng nhanh chóng nhu cầu thanh toán trong hoạt động kinh doanh trực tuyến của mình.

Thư Tín Dụng (L/C)

Thư tín dụng là một loại giấy tờ quan trọng do ngân hàng phát hành và được sử dụng rộng rãi trong lĩnh vực tài trợ thương mại. Đây là một công cụ quan trọng giúp bảo vệ các hoạt động kinh doanh quốc tế.

Có nhiều loại thư tín dụng khác nhau, tùy thuộc vào mục đích sử dụng cho cá nhân hoặc doanh nghiệp.

Không chỉ dừng lại ở các sản phẩm trên, Velotrade còn cung cấp những giải pháp được tùy chỉnh phù hợp để phù hợp với mọi nhu cầu kinh doanh của khách hàng.

Tuy nhiên nguồn thông tin về tài trợ thương mại còn hạn hẹp. Vì vậy ở bài viết này chúng tôi sẽ chia sẻ thông tin chi tiết về tài trợ thương mại để giúp bạn hiểu rõ hơn về vấn đề này.

\>>>>> Xem thêm: Học thanh toán quốc tế ở đâu tốt

Tài trợ thương mại là hình thức khác của cho vay thương mại, đóng vai trò là trung gian thanh toán giữa người mua và người bán trong hoạt động kinh doanh. Tài trợ thương mại giúp các nhà nhập khẩu và xuất khẩu có thể giao dịch kinh doanh thông qua thương mại. Tài trợ thương mại là một thuật ngữ bao quát có nghĩa là gồm rất nhiều sản phẩm tài chính mà các ngân hàng và công ty có thể sử dụng để thực hiện các giao dịch thương mại khả thi.

Tài trợ thương mại trong tiếng Anh là Trade Finance.

Một số công cụ tài chính được sử dụng trong tài trợ thương mại. – Hạn mức cho vay về tín dụng có thể được phát hành bởi các ngân hàng để giúp cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu. – Thư tín dụng giảm rủi ro liên quan đến thương mại toàn cầu vì ngân hàng của người mua đảm bảo thanh toán cho người bán đối với hàng hóa được vận chuyển. Tuy nhiên, người mua cũng được bảo vệ vì thanh toán sẽ không được thực hiện trừ khi các điều khoản trong thư tín dụng được người bán đáp ứng. Cả hai bên phải tôn trọng thỏa thuận về giao dịch được thông qua. – Bao thanh toán là khi các công ty được trả tiền dựa trên tỷ lệ phần trăm các khoản phải thu của họ. – Tín dụng xuất khẩu hoặc vốn lưu động có thể được cung cấp cho các nhà xuất khẩu. – Bảo hiểm có thể được sử dụng cho việc vận chuyển, giao hàng và cũng có thể bảo vệ nhà xuất khẩu khỏi sự quỵt nợ của người mua. Mặc dù thương mại quốc tế đã tồn tại trong nhiều thế kỉ, tài trợ thương mại đã tự dọn đường để thúc đẩy sự tiến bộ của nó. Việc sử dụng rộng rãi tài trợ thương mại đã góp phần tăng trưởng thương mại quốc tế.

Vai trò của tài trợ thương mại đối với hoạt động thương mại quốc tế

Tài trợ thương mại có thể giúp làm giảm rủi ro liên quan đến thương mại toàn cầu bằng cách dung hòa các nhu cầu khác nhau của một nhà xuất khẩu và nhập khẩu.

Ví dụ như này, một nhà xuất khẩu muốn một nhà nhập khẩu trả tiền trước cho một lô hàng xuất khẩu để tránh rủi ro rằng nhà nhập khẩu nhận lô hàng nhưng từ chối trả tiền cho lô hàng đó. Tuy nhiên, nếu nhà nhập khẩu trả tiền trước cho nhà xuất khẩu, nhà xuất khẩu có thể chấp nhận khoản tiền thanh toán nhưng từ chối vận chuyển hàng hóa cho nhà nhập khẩu.

Một giải pháp phổ biến cho vấn đề này là ngân hàng của nhà nhập khẩu sẽ cung cấp thư tín dụng cho ngân hàng của nhà xuất khẩu rằng nhà nhập khẩu đã thực hiện thanh toán trước đó rồi ngay khi nhà xuất khẩu xuất trình được chứng từ chứng minh lô hàng đã được chuyển đi cho nhà nhập khẩu, như việc vận đơn. Thư tín dụng sẽ đảm bảo rằng một khi ngân hàng phát hành nhận được bằng chứng rằng nhà xuất khẩu đã vận chuyển lô hàng và các điều khoản của thỏa thuận đã được đáp ứng, họ sẽ thực hiện việc thanh toán cho nhà xuất khẩu.

2. Tài trợ thương mại quốc tế

Tài trợ thương mại quốc tế trong tiếng Anh là international trade sponsorship. Tài trợ thương mại quốc tế là tài trợ thương mại giữa Người cư trú và Người phi cư trú hoặc giữa Người phi cư trú với nhau. Ngày nay, người ta không căn cứ vào quốc tịch khác nhau của những người cung ứng và người nhận tài trợ để phân loại tài trợ quốc gia hay quốc tế. Tài trợ thương mại quốc tế bao giờ cũng là sự vận hành hai chiều của dòng vốn tài trợ quốc tế khác nhau. Một là dòng vốn cung ứng từ Người cư trú cho Người phi cư trú. Hai là dòng vốn tiếp nhận của Người cư trú từ Người phi cư trú.

Các hình thức tài trợ thương mại quốc tế

Doanh nghiệp sẽ được các ngân hàng thương mại cung cấp, tư vấn các dịch vụ nhỏ nằm trong gói tài trợ thương mại gồm các loại hình sau đây:

Tài trợ thương mại xuất/nhập khẩu

Loại hình này nhằm hỗ trợ doanh nghiệp thực hiện các hoạt động buôn bán thương mại có sự tham gia của người mua, người bán nhằm mục đích mang lại lợi ích cho cả hai bên.

Tài trợ thương mại trong nước

Loại hình này nhằm hỗ trợ doanh nghiệp mua – bán trong phạm vi lãnh thổ nước CHXHCNVN nhằm đáp ứng nhu cầu vốn lưu động thu mua hàng hóa, nguyên vật liệu phục vụ sản xuất, kinh doanh hoàn thành hợp đồng thương mại đã ký kết.

Tài trợ thương mại quốc tế

Loại hình này phục vụ mục đích hỗ trợ tài chính cho các đơn vị kinh doanh tham gia lĩnh vực Thương mại quốc tế trong một số hoặc tất cả các công đoạn của quá trình đầu tư, từ sản xuất đến tiêu thụ sản phẩm hoặc cung ứng dịch vụ trên thị trường thế giới để sinh lời.

Bảo lãnh nhận hàng

Loại hình này được hiểu là các ngân hàng sẽ đứng ra đại diện trả tiền hàng cho bên mua hàng để họ nhận hàng, sau đó trong thời gian quy định phải hoàn trả lại ngân hàng cả số tiền gốc cộng với lãi.

Cho vay tài trợ xuất/ nhập khẩu

Đây là gói vay cho nhu cầu vốn ngắn hạn của các doanh nghiệp xuất khẩu, nhập khẩu, mục đích giúp các doanh nghiệp giảm thiểu tối đa rủi ro tỷ giá. Nhờ thu hộ chứng từ xuất nhập khẩu

Đây là hình thức mà khách hàng là các doanh nghiệp nhập khẩu ủy quyền lại cho ngân hàng thương mại để thay doanh nghiệp nhận, kiểm tra và thông báo chứng từ do ngân hàng từ phía doanh nghiệp xuất khẩu gửi tới.

2.Các sản phẩm tài trợ thương mại

Chưa có thống kê đầy đủ về các sản phẩm tài trợ thương mại, theo tìm hiểu của chúng tôi, hiện tại các ngân hàng đang có các sản phẩm tài trợ thương mại phổ biến sau:

Tài trợ nhập khẩu

Tài trợ nhập khẩu là hoạt động cho vay bổ sung vốn lưu động để thanh toán các chi phí nhập khẩu hàng hóa, nguyên vật liệu, vật tư phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh của các Doanh nghiệp

Tài trợ xuất khẩu

Tài trợ xuất khẩu là sản phẩm tài trợ bổ sung vốn lưu động để sản xuất, gia công, chế biến, kinh doanh hàng xuất khẩu

Bảo lãnh

Bảo lãnh ngân hàng là cam kết bằng văn bản của tổ chức tín dụng (bên bảo lãnh) với bên có quyền (bên nhận bảo lãnh) về việc thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng (bên được bảo lãnh) khi khách hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh. Khách hàng phải nhận nợ và hoàn trả cho tổ chức tín dụng số tiền đã được trả thay.