10 quỹ tương hỗ hàng đầu Hoa Kỳ năm 2022

Quỹ chỉ số là một quỹ đầu tư-một quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF)-dựa trên một giỏ cổ phiếu hoặc chỉ số đặt trước. Chỉ số này có thể được tạo bởi chính người quản lý quỹ hoặc bởi một công ty khác như ngân hàng đầu tư hoặc môi giới.

Các nhà quản lý quỹ này sau đó bắt chước chỉ số, tạo ra một quỹ trông càng nhiều càng tốt như chỉ số, mà không tích cực quản lý quỹ. Theo thời gian, chỉ số thay đổi, khi các công ty được thêm và loại bỏ, và người quản lý quỹ sao chép một cách máy móc những thay đổi đó trong quỹ.

Một số chỉ số được theo dõi nhiều nhất điền vào tin tức tài chính mỗi đêm và thường được sử dụng làm tốc ký cho hiệu suất của thị trường, với các nhà đầu tư theo dõi chúng để đọc về cách thức các cổ phiếu nói chung.

Các chỉ mục phổ biến nhất:

• Tiêu chuẩn và nghèo 500 (S & P 500)
• Dow Jones Industrial Average
• Nasdaq Composite
• Russell 2000

Ở đây, tất cả mọi thứ bạn cần biết về các quỹ chỉ số, bao gồm mười trong số những người hàng đầu để xem xét thêm vào danh mục đầu tư của bạn trong năm nay.

Tại sao các quỹ chỉ số là một khoản đầu tư phổ biến?

Các quỹ chỉ số rất phổ biến với các nhà đầu tư vì họ hứa quyền sở hữu nhiều loại cổ phiếu, đa dạng hóa lớn hơn và rủi ro thấp hơn - thường là tất cả với chi phí thấp. Đó là lý do tại sao nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là người mới bắt đầu, tìm các quỹ chỉ số là đầu tư vượt trội so với các cổ phiếu cá nhân.

• Lợi nhuận hấp dẫn: Giống như tất cả các cổ phiếu, các chỉ số chính sẽ dao động. Nhưng theo các chỉ số theo thời gian đã tạo ra lợi nhuận vững chắc, chẳng hạn như kỷ lục dài hạn S & P 500, khoảng 10 % mỗi năm. Điều đó không có nghĩa là các quỹ chỉ số kiếm được tiền mỗi năm, nhưng trong thời gian dài mà Lừa là lợi nhuận trung bình. Like all stocks, major indexes will fluctuate. But over time indexes have made solid returns, such as the S&P 500’s long-term record of about 10 percent annually. That doesn’t mean index funds make money every year, but over long periods of time that’s been the average return.
• Đa dạng hóa: Các nhà đầu tư thích quỹ chỉ số vì họ cung cấp đa dạng hóa ngay lập tức. Với một lần mua, các nhà đầu tư có thể sở hữu một loạt các công ty. Một phần của một quỹ chỉ số dựa trên S & P 500 cung cấp quyền sở hữu trong hàng trăm công ty, trong khi một phần quỹ NASDAQ-100 cung cấp tiếp xúc với khoảng 100 công ty. Investors like index funds because they offer immediate diversification. With one purchase, investors can own a wide swath of companies. One share of an index fund based on the S&P 500 provides ownership in hundreds of companies, while a share of Nasdaq-100 fund offers exposure to about 100 companies.
• Rủi ro thấp hơn: Bởi vì họ đa dạng hóa, đầu tư vào một quỹ chỉ số có rủi ro thấp hơn so với việc sở hữu một vài cổ phiếu riêng lẻ. Điều đó không có nghĩa là bạn có thể mất tiền hoặc chúng an toàn như một CD, nhưng chỉ số thường sẽ dao động ít hơn một cổ phiếu riêng lẻ. Because they’re diversified, investing in an index fund is lower risk than owning a few individual stocks. That doesn’t mean you can’t lose money or that they’re as safe as a CD, for example, but the index will usually fluctuate a lot less than an individual stock.
• Chi phí thấp: Các quỹ chỉ số có thể tính rất ít cho những lợi ích này, với tỷ lệ chi phí thấp. Đối với các khoản tiền lớn hơn, bạn có thể trả $ 3 đến $ 10 mỗi năm cho mỗi 10.000 đô la bạn đã đầu tư. Trong thực tế, một quỹ (được liệt kê ở trên) tính phí bạn không có tỷ lệ chi phí nào cả. Khi nói đến các quỹ chỉ số, chi phí là một trong những yếu tố quan trọng nhất trong tổng lợi nhuận của bạn. Index funds can charge very little for these benefits, with a low expense ratio. For larger funds you may pay $3 to $10 per year for every $10,000 you have invested. In fact, one fund (listed above) charges you no expense ratio at all. When it comes to index funds, cost is one of the most important factors in your total return.

Trong khi một số quỹ như quỹ chỉ số S & P 500 hoặc NASDAQ-100 cho phép bạn sở hữu các công ty trong các ngành, các quỹ khác chỉ sở hữu một ngành cụ thể, quốc gia hoặc thậm chí là phong cách đầu tư (giả sử, cổ phiếu).

Các quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư vào tháng 11 năm 2022

Danh sách dưới đây bao gồm các quỹ chỉ số từ nhiều công ty theo dõi nhiều chỉ mục đa dạng hóa rộng rãi và nó bao gồm một số quỹ chi phí thấp nhất bạn có thể mua và bán trên thị trường công cộng. Khi nói đến các quỹ chỉ số như thế này, một trong những yếu tố quan trọng nhất trong tổng lợi nhuận của bạn là chi phí. Bao gồm là ba quỹ tương hỗ và bảy quỹ ETF:

• Fidelity Zero Index lớn
• Vanguard S & P 500 ETF
• SPDR S & P 500 ETF Trust
• iShares Core S & P 500 ETF
• Quỹ chỉ số Schwab S & P 500
• Shelton Nasdaq-100 Index Direct
• Invesco QQQ Trust ETF
• Vanguard Russell 2000 ETF
• Vanguard Total Stock Market ETF
• SPDR Dow Jones Công nghiệp Trung bình ETF Trust

Quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất

S & P 500 là một trong những chỉ số thị trường chứng khoán được thực hiện rộng rãi nhất trên thế giới và có nhiều quỹ đầu tư dựa trên chỉ số. Năm này nổi bật.

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

Tổng quan: Quỹ tương hỗ chỉ số Cap Fidelity Zero là một phần của công ty đầu tư, bước đột phá thành các quỹ tương hỗ không có tỷ lệ chi phí, do đó, một biệt danh bằng không. The Fidelity ZERO Large Cap Index mutual fund is part of the investment company’s foray into mutual funds with no expense ratio, thus its ZERO moniker.

Quỹ không chính thức theo dõi S & P 500 - về mặt kỹ thuật, nó tuân theo chỉ số Cap lớn Fidelity U.S. nhưng sự khác biệt là học thuật.

Sự khác biệt thực sự là độ trung thực thân thiện với nhà đầu tư không phải là phải ho một khoản phí cấp phép để sử dụng tên S & P, giữ chi phí thấp hơn cho các nhà đầu tư.

Tỷ lệ chi phí: 0 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 0 đô la hàng năm. 0 percent. That means every $10,000 invested would cost $0 annually.

Ai là người tốt cho? Great for investors looking for a broadly diversified index fund at a low cost to serve as a core holding in their portfolio.

Nơi để có được nó: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

Vanguard S & P 500 ETF (Voo)

Tổng quan: Như tên gọi của nó, Vanguard S & P 500 theo dõi chỉ số S & P 500 và nó là một trong những quỹ lớn nhất trên thị trường với hàng trăm tỷ trong quỹ. As its name suggests, the Vanguard S&P 500 tracks the S&P 500 index, and it’s one of the largest funds on the market with hundreds of billions in the fund.

ETF này đã bắt đầu giao dịch vào năm 2010, và nó được hỗ trợ bởi Vanguard, một trong những cường quốc của ngành công nghiệp quỹ.

Tỷ lệ chi phí: 0,03 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 3 đô la hàng năm. 0.03 percent. That means every $10,000 invested would cost $3 annually.

Ai là người tốt cho? Great for investors looking for a broadly diversified index fund at a low cost to serve as a core holding in their portfolio.

Nơi để lấy nó: & nbsp; quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)

Tổng quan: SPDR S & P 500 ETF là ông nội của các ETF, đã được thành lập suốt năm 1993. Nó giúp khởi động làn sóng đầu tư ETF đã trở nên phổ biến ngày nay. The SPDR S&P 500 ETF is the granddaddy of ETFs, having been founded all the way back in 1993. It helped kick off the wave of ETF investing that has become so popular today.

Với hàng trăm tỷ trong quỹ, nó là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất. Quỹ được tài trợ bởi các cố vấn toàn cầu của State Street - một hạng nặng khác trong ngành - và nó theo dõi S & P 500.

Tỷ lệ chi phí: 0,095 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 9,50 đô la hàng năm. 0.095 percent. That means every $10,000 invested would cost $9.50 annually.

Ai là người tốt cho? Great for investors looking for a broadly diversified index fund at a low cost to serve as a core holding in their portfolio.

Nơi để lấy nó: & nbsp; quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)

Tổng quan: SPDR S & P 500 ETF là ông nội của các ETF, đã được thành lập suốt năm 1993. Nó giúp khởi động làn sóng đầu tư ETF đã trở nên phổ biến ngày nay. The iShares Core S&P 500 ETF is a fund sponsored by one of the largest fund companies, BlackRock. This iShares fund is one of the largest ETFs and it tracks the S&P 500.

Với hàng trăm tỷ trong quỹ, nó là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất. Quỹ được tài trợ bởi các cố vấn toàn cầu của State Street - một hạng nặng khác trong ngành - và nó theo dõi S & P 500.

Tỷ lệ chi phí: 0,03 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 3 đô la hàng năm. 0.03 percent. That means every $10,000 invested would cost $3 annually.

Ai là người tốt cho? Great for investors looking for a broadly diversified index fund at a low cost to serve as a core holding in their portfolio.

Nơi để lấy nó: & nbsp; quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)

Tổng quan: SPDR S & P 500 ETF là ông nội của các ETF, đã được thành lập suốt năm 1993. Nó giúp khởi động làn sóng đầu tư ETF đã trở nên phổ biến ngày nay. With tens of billions in assets, the Schwab S&P 500 Index Fund is on the smaller side of the heavyweights on this list, but that’s not really a concern for investors.

Với hàng trăm tỷ trong quỹ, nó là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất. Quỹ được tài trợ bởi các cố vấn toàn cầu của State Street - một hạng nặng khác trong ngành - và nó theo dõi S & P 500.

Tỷ lệ chi phí: 0,095 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 9,50 đô la hàng năm.

Nơi để có được nó: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. 0.02 percent. That means every $10,000 invested would cost $2 annually.

Ai là người tốt cho? Great for investors looking for a broadly diversified index fund at a low cost to serve as a core holding in their portfolio.

Nơi để lấy nó: & nbsp; quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)

Tổng quan: SPDR S & P 500 ETF là ông nội của các ETF, đã được thành lập suốt năm 1993. Nó giúp khởi động làn sóng đầu tư ETF đã trở nên phổ biến ngày nay.

Với hàng trăm tỷ trong quỹ, nó là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất. Quỹ được tài trợ bởi các cố vấn toàn cầu của State Street - một hạng nặng khác trong ngành - và nó theo dõi S & P 500.

Tỷ lệ chi phí: 0,095 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 9,50 đô la hàng năm. The Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF tracks the performance of the largest non-financial companies in the Nasdaq-100 Index, which includes primarily tech companies.

Nơi để có được nó: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.

iShares Core S & P 500 ETF (IVV) 0.5 percent. That means every $10,000 invested would cost $50 annually.

Tổng quan: Ishares Core S & P 500 ETF là một quỹ được tài trợ bởi một trong những công ty quỹ lớn nhất, BlackRock. Đây là một trong những quỹ ETF lớn nhất và nó theo dõi S & P 500. A good fit for investors looking for an index fund that gives them exposure to the tech industry and growth-oriented companies.

Nơi để lấy nó: & nbsp; quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)

Tổng quan: SPDR S & P 500 ETF là ông nội của các ETF, đã được thành lập suốt năm 1993. Nó giúp khởi động làn sóng đầu tư ETF đã trở nên phổ biến ngày nay. The Invesco QQQ Trust ETF is another index fund that tracks the performance of the largest non-financial companies in the Nasdaq-100 Index.

Với hàng trăm tỷ trong quỹ, nó là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất. Quỹ được tài trợ bởi các cố vấn toàn cầu của State Street - một hạng nặng khác trong ngành - và nó theo dõi S & P 500.

Tỷ lệ chi phí: 0,095 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 9,50 đô la hàng năm. 0.20 percent. That means every $10,000 invested would cost $20 annually.

Nơi để có được nó: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. Great for investors looking for a relatively low-cost index fund that focuses on technology and growth companies.

Nơi để lấy nó: & nbsp; quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

iShares Core S & P 500 ETF (IVV)

Tổng quan: Ishares Core S & P 500 ETF là một quỹ được tài trợ bởi một trong những công ty quỹ lớn nhất, BlackRock. Đây là một trong những quỹ ETF lớn nhất và nó theo dõi S & P 500.

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Tổng quan: Vanguard Russell 2000 ETF theo dõi Chỉ số Russell 2000, một bộ sưu tập khoảng 2.000 công ty giao dịch công khai nhỏ nhất ở Hoa Kỳ. The Vanguard Russell 2000 ETF tracks the Russell 2000 Index, a collection of about 2,000 of the smallest publicly traded companies in the U.S.

ETF này đã bắt đầu giao dịch vào năm 2010, và nó là một quỹ tiên phong, vì vậy nó tập trung vào việc giữ chi phí thấp cho các nhà đầu tư.

Tỷ lệ chi phí: 0,10 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 10 đô la hàng năm. 0.10 percent. That means every $10,000 invested would cost $10 annually.

Ai là người tốt cho ?: Quỹ này rất tốt cho các nhà đầu tư muốn có một quỹ chi phí thấp mang lại cho họ tiếp xúc rộng rãi với các công ty vốn hóa nhỏ. This fund is great for investors who want a low-cost fund that gives them broad exposure to small-cap companies.

Nơi để có được nó: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Tổng quan: Vanguard cũng cung cấp một quỹ bao gồm toàn bộ vũ trụ của các cổ phiếu được giao dịch công khai ở Hoa Kỳ, được gọi là Vanguard Total Stock Market ETF. Nó bao gồm các công ty nhỏ, trung bình và lớn trên tất cả các lĩnh vực. Vanguard also offers a fund that covers effectively the entire universe of publicly traded stocks in the U.S., known as the Vanguard Total Stock Market ETF. It consists of small, medium and large companies across all sectors.

Quỹ đã xuất hiện trong một thời gian, khi bắt đầu giao dịch vào năm 2001. Và với Vanguard là nhà tài trợ, bạn biết rằng các chi phí sẽ thấp.

Tỷ lệ chi phí: 0,03 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 3 đô la hàng năm. 0.03 percent. That means every $10,000 invested would cost $3 annually.

Ai là người tốt cho? Investors looking for a low-cost index fund that is broadly diversified across the market-cap spectrum.

Nơi để có được nó: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Tổng quan: Vanguard cũng cung cấp một quỹ bao gồm toàn bộ vũ trụ của các cổ phiếu được giao dịch công khai ở Hoa Kỳ, được gọi là Vanguard Total Stock Market ETF. Nó bao gồm các công ty nhỏ, trung bình và lớn trên tất cả các lĩnh vực. You don’t have a lot to choose from when it comes to ETFs tracking the Dow Jones Industrial Average, but State Street Global Advisors comes through with this fund that tracks the 30-stock index of large-cap stocks.

Quỹ đã xuất hiện trong một thời gian, khi bắt đầu giao dịch vào năm 2001. Và với Vanguard là nhà tài trợ, bạn biết rằng các chi phí sẽ thấp.

Tỷ lệ chi phí: 0,03 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 3 đô la hàng năm. 0.16 percent. That means every $10,000 invested would cost $16 annually.

Ai là người tốt cho? Investors looking for exposure to blue-chip companies or the specific components of the Dow Jones Industrial Average at a low cost.

Nơi để có được nó: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. The fund can be purchased directly from the fund company or through most online brokers.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Tổng quan: Vanguard cũng cung cấp một quỹ bao gồm toàn bộ vũ trụ của các cổ phiếu được giao dịch công khai ở Hoa Kỳ, được gọi là Vanguard Total Stock Market ETF. Nó bao gồm các công ty nhỏ, trung bình và lớn trên tất cả các lĩnh vực.

Quỹ đã xuất hiện trong một thời gian, khi bắt đầu giao dịch vào năm 2001. Và với Vanguard là nhà tài trợ, bạn biết rằng các chi phí sẽ thấp.

Tỷ lệ chi phí: 0,03 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 3 đô la hàng năm.

• Ai là người tốt cho? Consider the geographic location of the investments. A broad index such as the S&P 500 or Nasdaq-100 owns American companies, while other index funds might focus on a narrower location (France) or an equally broad one (Asia-Pacific).
• SPDR Dow Jones Công nghiệp Trung bình ETF Trust (DIA) Which market sector is the index fund investing in? Is it invested in pharma companies making new drugs, or maybe tech companies? Some funds specialize in certain industries and avoid others.
• Tổng quan: Bạn không có nhiều lựa chọn khi nói đến các quỹ ETF theo dõi trung bình công nghiệp Dow Jones, nhưng các cố vấn toàn cầu của State Street đã thông qua quỹ này theo dõi chỉ số 30 cổ phiếu của các cổ phiếu vốn hóa lớn. What opportunity does the index fund present? Is the fund buying pharma companies because they’re making the next blockbuster drug or because they’re cash cows paying dividends? Some funds invest in high-yield stocks while others want high-growth stocks.

Quỹ này chắc chắn là một trong những quỹ ETF trước đó, đã ra mắt vào năm 1998, và nó có hàng chục tỷ dưới quản lý.

Tỷ lệ chi phí: 0,16 phần trăm. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ có giá 16 đô la hàng năm.

Ai là người tốt cho?

• Cách đầu tư vào một quỹ chỉ số trong 3 bước dễ dàng Compare the expenses of each fund you’re considering. Sometimes a fund based on a similar index can charge 20 times as much as another.
• Nó rất dễ dàng đầu tư vào một quỹ chỉ số, nhưng bạn sẽ muốn biết những gì bạn đang đầu tư, không chỉ đơn giản là mua các quỹ ngẫu nhiên mà bạn biết rất ít. For certain legal reasons, mutual funds tend to be less tax-efficient than ETFs. At the end of the year many mutual funds pay a taxable capital gains distribution, while ETFs do not.
• 1. Nghiên cứu và phân tích các quỹ chỉ số Many mutual funds have a minimum investment amount for your first purchase, often several thousand dollars. In contrast, many ETFs have no such rule, and your broker may even allow you to buy fractional shares with just a few dollars.

Bước đầu tiên của bạn là tìm kiếm những gì bạn muốn đầu tư. Trong khi một quỹ chỉ số S & P 500 là quỹ chỉ số phổ biến nhất, chúng cũng tồn tại cho các ngành công nghiệp, quốc gia và thậm chí là phong cách đầu tư khác nhau. Vì vậy, bạn cần xem xét chính xác những gì bạn muốn đầu tư và tại sao nó có thể nắm giữ cơ hội:

Vị trí: Xem xét vị trí địa lý của các khoản đầu tư. Một chỉ số rộng như S & P 500 hoặc NASDAQ-100 sở hữu các công ty Mỹ, trong khi các quỹ chỉ số khác có thể tập trung vào một địa điểm hẹp hơn (Pháp) hoặc một công ty rộng không kém (châu Á-Thái Bình Dương).

Cân nhắc đầu tư vào các quỹ chỉ số

Khi bạn đang xem xét các quỹ chỉ mục, bạn sẽ muốn xem xét các yếu tố sau:

• Hiệu suất dài hạn: Điều quan trọng là phải theo dõi hiệu suất dài hạn của quỹ chỉ số (lý tưởng nhất là ít nhất năm đến mười năm hiệu suất) để xem lợi nhuận tương lai của bạn có thể là gì. Mỗi quỹ có thể theo dõi một chỉ mục khác nhau hoặc làm tốt hơn một quỹ khác và một số chỉ mục làm tốt hơn các chỉ mục khác theo thời gian. Hiệu suất dài hạn là thước đo tốt nhất của bạn cho những gì bạn có thể mong đợi trong tương lai, nhưng nó cũng không đảm bảo. It’s important to track the long-term performance of the index fund (ideally at least five to ten years of performance) to see what your potential future returns might be. Each fund may track a different index or do better than another fund, and some indexes do better than others over time. Long-run performance is your best gauge to what you might expect in the future, but it’s no guarantee, either.
• Tỷ lệ chi phí: Tỷ lệ chi phí cho thấy những gì bạn đang trả cho hiệu suất của quỹ trên cơ sở hàng năm. Đối với các quỹ theo dõi cùng một chỉ số, chẳng hạn như S & P 500, sẽ không có ý nghĩa gì để trả nhiều hơn bạn phải làm. Các quỹ chỉ số khác có thể theo dõi các chỉ số có hiệu suất dài hạn tốt hơn, có khả năng biện minh cho tỷ lệ chi phí cao hơn. The expense ratio shows what you’re paying for the fund’s performance on an annual basis. For funds that track the same index, such as the S&P 500, it makes little sense to pay more than you have to. Other index funds may track indexes that have better long-term performance, potentially justifying a higher expense ratio.
• Chi phí giao dịch: Một số nhà môi giới cung cấp giá rất hấp dẫn khi bạn mua các quỹ tương hỗ, thậm chí còn hơn cả cùng một công ty quỹ tương hỗ. Nếu bạn đang đi với một quỹ ETF, hầu như tất cả các nhà môi giới trực tuyến chính hiện cho phép bạn giao dịch mà không cần hoa hồng. Ngoài ra, nếu bạn mua một quỹ tương hỗ, hãy cẩn thận với tải bán hàng hoặc hoa hồng, có thể dễ dàng giảm 1 hoặc 2 phần trăm số tiền của bạn trước khi nó đầu tư. Đây là những điều dễ dàng để tránh bằng cách chọn tiền một cách cẩn thận, chẳng hạn như những người từ Vanguard và nhiều người khác. Some brokers offer very attractive prices when you’re buying mutual funds, even more so than the same mutual fund company itself. If you’re going with an ETF, virtually all major online brokers now allow you to trade without a commission. Also, if you’re buying a mutual fund, beware of sales loads, or commissions, which can easily lop off 1 or 2 percent of your money before it’s invested. These are easy to avoid by choosing funds carefully, such as those from Vanguard and many others.
• Tùy chọn quỹ: Không phải tất cả các nhà môi giới sẽ cung cấp tất cả các quỹ tương hỗ, tuy nhiên. Vì vậy, bạn sẽ cần xem liệu nhà môi giới của bạn có cung cấp một gia đình quỹ cụ thể hay không. Ngược lại, các quỹ ETF thường có sẵn tại tất cả các nhà môi giới vì tất cả họ đều được giao dịch trên một sàn giao dịch. Not all brokers will offer all mutual funds, however. So you’ll need to see whether your broker offers a specific fund family. In contrast, ETFs are typically available at all brokers because they’re all traded on an exchange.
• Thuận tiện: Có thể dễ dàng hơn rất nhiều để đi với một quỹ tương hỗ mà nhà môi giới của bạn cung cấp trên nền tảng của nó thay vì mở một tài khoản môi giới mới. Nhưng đi với một quỹ ETF thay vì một quỹ tương hỗ cũng có thể cho phép bạn vượt qua vấn đề này. It may be a lot easier to go with a mutual fund that your broker offers on its platform rather than open a new brokerage account. But going with an ETF instead of a mutual fund may also allow you to sidestep this issue.

Rủi ro quỹ chỉ số

Đặt tiền vào bất kỳ khoản đầu tư dựa trên thị trường nào như cổ phiếu hoặc trái phiếu có nghĩa là các nhà đầu tư có thể mất tất cả nếu công ty hoặc chính phủ phát hành an ninh gặp rắc rối nghiêm trọng. Tuy nhiên, tình hình là một chút khác nhau đối với các quỹ chỉ số vì họ thường rất đa dạng.

Một quỹ chỉ số thường sở hữu ít nhất hàng tá chứng khoán và có thể sở hữu hàng trăm người trong số họ, có nghĩa là nó rất đa dạng. Ví dụ, trong trường hợp của một quỹ chỉ số chứng khoán, mọi cổ phiếu sẽ phải chuyển sang số 0 cho quỹ chỉ số, và do đó, nhà đầu tư, để mất tất cả. Vì vậy, trong khi về mặt lý thuyết có thể mất tất cả mọi thứ, nhưng nó không xảy ra với các quỹ tiêu chuẩn.

Điều đó nói rằng, một quỹ chỉ số có thể hoạt động kém và mất tiền trong nhiều năm, tùy thuộc vào những gì nó đã đầu tư. Nhưng tỷ lệ cược mà một quỹ chỉ số mất mọi thứ đều rất thấp.

Có phí liên quan đến quỹ chỉ số không?

Các quỹ chỉ số có thể có một vài loại phí khác nhau liên quan đến chúng, tùy thuộc vào loại quỹ chỉ số:

• Các quỹ tương hỗ: Các quỹ chỉ số được tài trợ bởi các công ty quỹ tương hỗ có thể tính hai loại phí: tải doanh số và tỷ lệ chi phí. Index funds sponsored by mutual fund companies may charge two kinds of fees: a sales load and an expense ratio.
  • Tải bán hàng chỉ là một khoản hoa hồng để mua quỹ, và nó có thể xảy ra khi bạn mua hoặc khi bạn bán hoặc theo thời gian. Các nhà đầu tư thường có thể tránh những điều này bằng cách đi với một công ty quỹ thân thiện với nhà đầu tư như Vanguard, Schwab hoặc Fidelity.
  • Tỷ lệ chi phí là một khoản phí liên tục được trả cho công ty quỹ dựa trên tài sản bạn có trong quỹ. Thông thường, những thứ này được tính phí hàng ngày và ra khỏi tài khoản một cách liền mạch.
• ETFS: Các quỹ chỉ số được tài trợ bởi các công ty ETF (nhiều trong số đó cũng điều hành các quỹ tương hỗ) chỉ tính một loại phí, tỷ lệ chi phí. Nó hoạt động theo cách tương tự như nó với một quỹ tương hỗ, với một phần nhỏ được khấu trừ liền mạch mỗi ngày bạn giữ quỹ. Index funds sponsored by ETF companies (many of which also run mutual funds) charge only one kind of fee, an expense ratio. It works the same way as it would with a mutual fund, with a tiny portion seamlessly deducted each day you hold the fund.

Các quỹ ETF đã trở nên phổ biến hơn gần đây vì họ giúp các nhà đầu tư tránh được một số khoản phí cao hơn liên quan đến các quỹ tương hỗ. Các quỹ ETF cũng đang trở nên phổ biến vì họ cung cấp các lợi thế quan trọng khác so với các quỹ tương hỗ.

Những gì được coi là một tỷ lệ chi phí tốt?

Các quỹ tương hỗ và quỹ ETF có tỷ lệ chi phí trung bình rẻ nhất và con số này cũng phụ thuộc vào việc họ đầu tư vào trái phiếu hay cổ phiếu. Vào năm 2021, quỹ tương hỗ chỉ số chứng khoán trung bình đã tính phí 0,06 % (trên cơ sở trọng số tài sản), hoặc 6 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư. Chỉ số chứng khoán trung bình ETF tính phí 0,16 phần trăm (trọng lượng tài sản), hoặc 16 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư.

Quỹ chỉ số có xu hướng rẻ hơn nhiều so với quỹ trung bình. So sánh các con số trên với quỹ tương hỗ cổ phiếu trung bình (trên cơ sở có trọng lượng tài sản), tính phí 0,47 % hoặc cổ phiếu trung bình, tính phí 0,16 %. Mặc dù tỷ lệ chi phí ETF là giống nhau trong mỗi trường hợp, chi phí cho các quỹ tương hỗ thường cao hơn. Nhiều quỹ tương hỗ không phải là quỹ chỉ số và họ tính phí cao hơn để trả chi phí cao hơn cho các nhóm quản lý đầu tư của họ.

Vì vậy, bất cứ điều gì dưới mức trung bình nên được coi là một tỷ lệ chi phí tốt. Nhưng điều quan trọng là giữ các chi phí này trong quan điểm và nhận ra rằng sự khác biệt giữa tỷ lệ chi phí là 0,10 phần trăm và 0,05 phần trăm chỉ là 5 đô la mỗi năm cho mỗi 10.000 đô la đầu tư. Tuy nhiên, không có lý do gì để trả nhiều tiền hơn cho một quỹ chỉ số theo dõi cùng một chỉ số.

Bây giờ có phải là thời điểm tốt để mua quỹ chỉ số?

Nếu bạn mua một quỹ chỉ số chứng khoán hoặc hầu hết mọi quỹ chứng khoán đa dạng như NASDAQ-100, thì đây có thể là thời điểm tốt để mua nếu bạn chuẩn bị giữ nó trong thời gian dài. Điều đó bởi vì thị trường có xu hướng tăng theo thời gian, khi nền kinh tế tăng trưởng và lợi nhuận của công ty tăng lên. Về vấn đề này, thời gian là người bạn tốt nhất của bạn, bởi vì nó cho phép bạn gộp tiền của mình, để tiền của bạn kiếm tiền. Điều đó nói rằng, các quỹ chỉ số đa dạng hóa hẹp (như các quỹ tập trung vào một ngành) có thể làm kém trong nhiều năm.

Đó là một lý do tại sao nó rất quan trọng đối với các nhà đầu tư để gắn bó với cách tiếp cận bệnh nhân để vượt qua bất kỳ biến động ngắn hạn nào. Các chuyên gia khuyên bạn nên thêm tiền vào thị trường thường xuyên để tận dụng tính trung bình của chi phí bằng đô la và giảm rủi ro. Một kỷ luật đầu tư mạnh mẽ có thể giúp bạn kiếm tiền trên thị trường theo thời gian. Các nhà đầu tư nên tránh thời gian thị trường, nghĩa là nhảy vào và ra khỏi thị trường để nắm bắt lãi và tránh thua lỗ.

Điểm mấu chốt

Đây là một số quỹ chỉ số tốt nhất trên thị trường, cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để sở hữu một bộ sưu tập cổ phiếu rộng với chi phí thấp, trong khi vẫn được hưởng lợi ích của việc đa dạng hóa và rủi ro thấp hơn. Với những lợi ích đó, không có gì ngạc nhiên khi đây là một số quỹ lớn nhất trên thị trường.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm biên tập: Tất cả các nhà đầu tư được khuyên nên tiến hành nghiên cứu độc lập của riêng họ vào các chiến lược đầu tư trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Ngoài ra, các nhà đầu tư được thông báo rằng hiệu suất sản phẩm đầu tư trong quá khứ không đảm bảo đánh giá giá trong tương lai.

Quỹ tương hỗ tốt nhất của nước Mỹ là gì?

Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất cho năm 2022?

Quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận 10 năm tốt nhất?

Quỹ nào tốt nhất của Mỹ để đầu tư?